Kolejne firmy będą oferować IKZE

Generali PTE wystartuje z IKZE prawdopodobnie w drugim kwartale

Publikacja: 01.02.2013 03:11

Generali PTE będzie dziewiątym towarzystwem emerytalnym, które zaproponuje klientom dodatkowe produkty służące do oszczędzania na emeryturę.Aby oferować indywidualne konto emerytalne (IKE) lub/i indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) towarzystwo emerytalne musi utworzyć dobrowolny fundusz emerytalny (DFE). To w nim są lokowane pieniądze klientów.

- Produkt jest już gotowy, w szczególności spełnione zostały wszystkie formalności prawne, wymagane przez legislatora związane z rejestracją DFE. Produkt zostanie skierowany do aktywnej sprzedaży w najbliższych miesiącach - mówi Paweł Wróbel, rzecznik prasowy grupy Generali.

Jak dodaje, grupa liczy, że w tym roku zarówno IKE jak i IKZE zaistnieją na rynku nieco szerzej.

- W szczególności wierzymy, ze zaistnieć może produkt IKZE w formie DFE, czyli rozwiązania prowadzonego przez nasz fundusz emerytalny - dodaje Wróbel.

W 2012 r., czyli w pierwszym roku w którym instytucje finansowe mogły oferować IKZE, produkt ten nie cieszył się zbyt dużym zainteresowaniem klientów. Mimo że to pierwszy produkt z zachęta podatkową. Wpłaty na te konto można odpisać od podstawy opodatkowania. osoby, które w ubiegłym roku wpłaciły pieniądze na IKZE, w tym roku, rozliczając PIT za 2012 r., mogą dokonać odpisu.

Dotychczas DFE utworzyło i oferuje przede wszystkim IKZE osiem towarzystw emerytalnych. W tym gronie są: Allianz, Amplico, ING, Nordea, Pekao Pioneer, Pocztylion-Arka, PKO BP Bankowy oraz PZU.

 

Nieco ponad 500 tys. nowych kont służących do oszczędzania założyli Polacy w minionym roku - wynika z naszych szacunków. Ten wynik można by uznać za niezły gdyby nie fakt, że w znakomitej większości są to rachunki puste, na które nie zostały przelane żadne pieniądze. Według danych zebranych przez „Rz" od 21 instytucji finansowych wynika, zasilonych rachunków indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego (IKZE)  jest tylko nieco ponad 33 tys. Wartość aktywów zgromadzonych na tych kontach to ok. 55 mln zł.

Na początku 2012 r. gdy zostało wprowadzone nowe konto służące do oszczędzania na emeryturę szacunki wskazywały, że założy je przynajmniej kilkaset tysięcy osób. Zachęcić miała ich możliwość odpisu wpłaty dokonanej na konto od podstawy opodatkowania. Rząd szacował, że w pesymistycznym wariancie na IKZE zdecyduje się w 2012 r. 10 proc. uprawnionych, czyli ok. 1,6 mln Polaków.

Generali PTE będzie dziewiątym towarzystwem emerytalnym, które zaproponuje klientom dodatkowe produkty służące do oszczędzania na emeryturę.Aby oferować indywidualne konto emerytalne (IKE) lub/i indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) towarzystwo emerytalne musi utworzyć dobrowolny fundusz emerytalny (DFE). To w nim są lokowane pieniądze klientów.

- Produkt jest już gotowy, w szczególności spełnione zostały wszystkie formalności prawne, wymagane przez legislatora związane z rejestracją DFE. Produkt zostanie skierowany do aktywnej sprzedaży w najbliższych miesiącach - mówi Paweł Wróbel, rzecznik prasowy grupy Generali.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Promocyjny
Wykup samochodu z leasingu – co warto wiedzieć?
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami