Pakiet emerytalny PKO TFI wykorzystuje trzy produkty: indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE), indywidualne konto emerytalnego (IKE) oraz wyspecjalizowany program inwestycyjny (WPI).
Wpłaty do niego dokonywane są na jeden rachunek, z którego środki automatycznie zostaną ulokowane w pierwszej kolejności na rachunku IKZE do wyczerpania limitu wpłat, następnie nadwyżka środków będzie przenoszona na rachunek IKE, zaś po wyczerpaniu limitu wpłat na IKZE i IKE pozostały kapitał jest deponowany na rachunku WPI.
Indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) to dobrowolny plan emerytalny w III filarze, który pozwala oszczędzać środki na dodatkową emeryturę, a w trakcie korzystać z ulgi podatkowej. Wpłaty na IKZE można odliczyć od podstawy opodatkowania, zmniejszając tym samym wysokość płaconego podatku dochodowego.
Indywidualne konto emerytalne (IKE) to forma dobrowolnego oszczędzania w III filarze na emeryturę, z opcją zwolnienia z podatku od dochodów kapitałowych, czyli tzw. podatku Belki, pod warunkiem dokonania wypłaty po osiągnięciu wieku emerytalnego. Inwestowanie w IKE z funduszami inwestycyjnymi daje możliwość osiągnięcia ponadprzeciętnych zysków w perspektywie kilku lat oraz umożliwia wybór programu dostosowanego do indywidualnych potrzeb.
Wpłacane środki inwestowane są w ramach specjalnego funduszu PKO Zabezpieczenia Emerytalnego - sfio. Tym samym, przystępując do jednego programu, klienci korzystają z różnych przywilejów:
