Przy dużym bogactwie oferowanych programów, trudno jest wybrać najlepszy. Można kierować się liczbą dostępnych w ramach programu funduszy, a co za tym idzie klas aktywów, poziomem opłat, czy wynikami inwestycyjnymi.
Analizy Online zastosowały prosty miernik jakim jest jakość oferowanych funduszy, bazując na comiesięcznych rankingach, opierających się o wskaźnik Information Ratio, łączący zysk i ryzyko. Przeanalizowali jak oceny poszczególnych funduszy przekładają się na oceny oferowanych PSO. W tym celu wzięli pod uwagę 12-miesięczne oraz 3-letnie oceny z kwietniowego rankingu, które dotyczą funduszy działających na rynku powyżej roku. Ponieważ o obecnej efektywności funduszu więcej mówi ocena krótkoterminowa została jej przyznana waga 0,6, dzięki czemu ma ona większy wpływ na ostateczną ocenę.
Do rankingu zostały wzięte standardowe PSO, które mają w ofercie co najmniej 3 fundusze z grup: akcji polskich uniwersalnych, mieszanych (stabilnego wzrostu, zrównoważony, bądź aktywnej alokacji) oraz co najmniej 1 produkt bezpieczny, należący do grupy funduszy polskich papierów dłużnych bądź pieniężnych. Jeśli w danej grupie funduszy, TFI oferuje więcej produktów, Analizy przedstawiły średnią ich ocen. Brak reprezentanta w jednej z wymienionych grup nie eliminował z zestawienia PSO.
Liderem zestawienia został Osobisty Program Inwestycyjny oferowany przez PKO TFI, ze średnią ocen na koniec kwietnia, na poziomie 4,4. W ramach tego PSO klienci mają do wyboru 5 funduszy inwestycyjnych. Spośród nich wszystkie, które zostały wzięte pod uwagę w rankingu, miały na koniec kwietnia dobre oceny. W większości, poza PKO Akcji Plus ocenionym na 4a, były to najwyższe noty 5a. Jeden z nich - PKO Papierów Dłużnych Plus otrzymał nawet najwyższą ocenę - 5 gwiazdek - w ratingu, który analizuje również wiele aspektów jakościowych.
Drugie miejsce w rankingu zajął Union Investment Plan Oszczędzania ze średnią ocen na koniec kwietnia na poziomie 4,36. W ramach programu klienci mają do wyboru ponad 10 funduszy oferowanych w ramach parasola UniFundusze FIO. Wszystkie, które były brane pod uwagę w naszym zestawieniu otrzymały dobre oceny w rankingu kwietniowym (4a bądź 5a). Fundusz UniKorona Obligacje otrzymał najwyższą notę 5a w obu horyzontach. Cztery fundusze oferowane w programie: UniKorona Akcje, UniKorona Obligacje, UniKorona Zrównoważony oraz UniStabilny Wzrost zostały uznane przez naszych analityków za jedne z najlepszych rozwiązań w swoich grupach. Dzięki temu mogą pochwalić się najwyższą liczbą gwiazdek w ratingu oceniającym fundusz zarówno pod względem wyników, ryzyka, czy kosztów, ale również pod kątem czynników jakościowych, takich jak styl zarządzania czy budowa portfela.
