W jaki sposób KNF kontroluje działalność funduszy inwestycyjnych?
Barbara Jawdosiuk:
Utworzenie funduszy inwestycyjnych otwartych, specjalistycznych otwartych oraz publicznych funduszy inwestycyjnych zamkniętych wymaga uzyskania przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego na utworzenie funduszu oraz zatwierdzenia wyboru depozytariusza funduszu. Zezwolenie jest udzielane, jeśli osoby wskazane przez towarzystwo jako mające istotny wpływ na działalności funduszu dają rękojmię należytego wykonywania swoich obowiązków, jak też statut i umowa z depozytariuszem są zgodne z prawem i uwzględniają należycie interes uczestników funduszu. Kontrola działalności funduszu inwestycyjnego rozpoczyna się więc już na etapie poprzedzającym utworzenie tego funduszu. W trakcie działalności funduszu zarówno sam fundusz jak i towarzystwo nim zarządzające podlegają licznym obowiązkom sprawozdawczym wobec Komisji Nadzoru Finansowego jak też wobec uczestników funduszu. Wypełnianie tych obowiązków jak też zgodność działania funduszu i towarzystwa z przepisami prawa jest monitorowana przez urząd. Możliwe jest także przeprowadzenie kontroli w siedzibie towarzystwa, depozytariusza funduszu i agenta transferowego. W razie stwierdzenia nieprawidłowości w działaniu funduszu lub towarzystwa zarządzającego funduszem Komisja może nałożyć na towarzystwo karę administracyjną, a w uzasadnionych przypadkach także cofnąć zezwolenia na działalność towarzystwa.
Czy TFI może zbankrutować?