W 2011 r. przeciętny kapitał na hipotetycznym koncie w funduszu emerytalnym wynosił 29 tys. zł, czyli o ok. 800 zł więcej niż rok wcześniej – wynika z wyliczeń firmy Analizy Online. Przyrost ten był jednak najniższy (średnio w skali roku) w dotychczasowej historii funduszy. Dla porównania w 2009 i 2010 r. na przykładowym koncie przybyło średnio około 4,8 tys. zł.
W ubiegłym roku najlepiej powiodło się przeciętnemu klientowi funduszu Axa, Nordea oraz Generali. Są to OFE, które odnotowały najmniejsze straty. Stan hipotetycznego konta w tych funduszach zwiększył się o ponad 1 tys. zł.
Przy wyliczaniu stanu emerytalnego konta firma Analizy Online bierze pod uwagę stopy zwrotu osiągnięte przez poszczególne fundusze, regularność przekazywania składek oraz opłaty od składki pobierane przez PTE; dlatego wartość ta dobrze ilustruje faktyczną efektywność funduszy. Zakłada się, że co miesiąc na rachunek wpływa 100 zł indeksowane miesięczną zmianą wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw.
Każda 100-zł wpłata na konto została przeliczona na jednostki rozrachunkowe według ich wartości na ostatni dzień każdego miesiąca. Iloczyn liczby jednostek, jakie klient zgromadził w danym okresie, oraz wyceny jednostki rozrachunkowej na ostatni dzień grudnia 2011 r. wyznaczył wartość hipotetycznego konta.
Przy takich założeniach w okresie od sierpnia 1999 r. do końca grudnia 2011 r. na przeciętnym takim rachunku udało się zgromadzić 21,7 tys. zł, przez ostatnie pięć lat prawie 7 tys. zł, a przez ostatnie trzy lata 3,8 tys. zł (zawsze licząc od grudnia do grudnia).
