Z perspektywy przyszłych emerytów kluczowe jest, aby fundusz emerytalny osiągał stabilne wyniki, inwestując w miarę bezpiecznie. Stąd też jedną z części naszego rankingu jest ocena ryzyka, ponoszonego przez OFE.
Zobacz, które OFE inwestują najmniej ryzykownie
Przyszły emeryt powinien sobie odpowiedzieć na pytanie, czy chce być w takim funduszu, który bierze na siebie duże ryzyko, czy woli taki, który je ogranicza. Strategia zakładająca duże ryzyko może przynieść w krótkim okresie bardzo dobry wynik. Jednak ryzyko może być niewspółmierne do osiągniętej stopy zwrotu. Poza tym jednemu zarządzającemu ryzykowna strategia może się udać, innemu nie, a wtedy straty są bardzo bolesne.
Generalnie jednak klienci OFE mogą czuć się bezpiecznie, bo inwestycje funduszy są ściśle nadzorowane przez Komisję Nadzoru Finansowego. Mimo wszystko jedne fundusze bardziej ryzykują, inne nieco mniej. Ocena ryzyka to ważna, wysoko punktowana kategoria w naszym rankingu. Wprowadziliśmy tu największą modyfikację.
Dotychczas przy ocenie braliśmy pod uwagę dwie miary, tzw. tracking error, który mierzy, jak bardzo wyniki każdego funduszu odbiegają od średniej stopy zwrotu dla wszystkich OFE, oraz tzw. miernik Sharpe’a, pozwalający ocenić fundusz na podstawie dwóch kryteriów: zysku i ryzyka.
