Ranking: Najlepsze IKZE w formie polisy na życie z UFK

Publikacja: 15.11.2017 19:39

Ranking: Najlepsze IKZE w formie polisy na życie z UFK

Foto: Bloomberg

Według rankingu „Rzeczpospolitej”, najlepsze IKZE w formie ubezpieczenia na życie z UFK oferuje Aviva. Na podium znalazły się też: Nationale-Nederlanden i PZU Życie.

IKZE w formie polisy na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym (UFK) prześwietlaliśmy tak samo jak IKE w tej formie (przed tygodniem, 9 listopada 2017 r.). Analizowaliśmy stopy zwrotu funduszy w czterech okresach; wzięliśmy pod uwagę fundusze akcji, obligacji, stabilnego wzrostu i pieniężne.

Tabela Rankingowa IKZE z UFK

Towarzystwa z czołówki rankingu oferują fundusze z najlepszymi wynikami. Dosyć dobrze wypadają też fundusze kapitałowe z oferty Axy, ale ten ubezpieczyciel niedawno zrezygnował z otwierania IKZE nowym klientom.

W rankingu ocenialiśmy również koszty ponoszone przez klientów. Część instytucji pobiera nie tylko opłatę za zarządzanie funduszem, ale także prowizję na rzecz ubezpieczyciela. Do tego często dochodzą np.: opłata od składki, opłata za wycofanie pieniędzy w krótkim terminie po podpisaniu umowy. Firmom, które takich opłat nie mają lub ustaliły je na niskim poziomie, przyznawaliśmy punkty.

Poza tym punkty można było zdobyć za liczbę oferowanych UFK, możliwość lokowania środków za granicą, komponent ochronny (nie tylko inwestycja, ale też świadczenie np. w razie śmierci).

Tabela Rankingowa IKZE z UFK

Według rankingu „Rzeczpospolitej”, najlepsze IKZE w formie ubezpieczenia na życie z UFK oferuje Aviva. Na podium znalazły się też: Nationale-Nederlanden i PZU Życie.

IKZE w formie polisy na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym (UFK) prześwietlaliśmy tak samo jak IKE w tej formie (przed tygodniem, 9 listopada 2017 r.). Analizowaliśmy stopy zwrotu funduszy w czterech okresach; wzięliśmy pod uwagę fundusze akcji, obligacji, stabilnego wzrostu i pieniężne.

2 / 3
artykułów
Czytaj dalej. Subskrybuj
Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Akcje Specjalne
Naszym celem jest osiągnięcie 9 GW mocy OZE do 2030 roku
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Emerytura
Emeryci zadłużeni średnio na 12,5 tys. zł. Jak poprawić portfel seniora