Co ciekawe posiadanie produktów finansowych lub oszczędzanie na przyszłość pozytywnie koreluje z deklaracją wiedzy nt. funkcjonowania produktów z III filaru. Osoby oszczędzające na przyszłość aż w 61 proc. przypadków znały zasady działania DFE. Ten pozytywny trend odnotowano również u osób posiadających jednostki funduszy inwestycyjnych (84 proc.), indywidualną polisę na życie (57 proc.) oraz kartę kredytową (58 proc.).
OPINIA
Katarzyna Golińska, Nordea PTE
Badania pokazują, że wielu Polaków posiada niedostateczną wiedzę na temat funkcjonowania II i III filaru systemu emerytalnego. Te luki informacyjne sprawiają, że duża część społeczeństwa nie korzysta w pełni z dostępnych rozwiązań i możliwości oferowanych przez OFE czy Dobrowolne Fundusze Emerytalne, a dodatkowe korzyści - takie jak preferencje podatkowe - znane są wąskiej grupie odbiorców. Z pewnych rozwiązań, jak np. OFE, korzystają miliony Polaków odprowadzających składki emerytalne, co oznacza to, że powinni oni wiedzieć, jakie mają prawa w związku z członkostwem w funduszu emerytalnym (np. uposażenie bliskich na wypadek śmierci, możliwość zmiany OFE, sprawdzenia salda rachunku itd.). Przez brak świadomości finansowej niewiele osób podejmuje działania w kierunku poprawienia swojej przyszłości emerytalnej. Powoduje to pogorszenie nastrojów społecznych, szczególnie w kontekście panującego przekonania, że podstawowe świadczenia nie wystarczą na dostatnie życie po zakończeniu okresu zarobkowego. Z tego względu ważne jest podejmowanie dodatkowych działań edukacyjnych, które przybliżą Polakom korzyści płynące z obowiązkowych i dobrowolnych elementów systemu emerytalnego.
