Przejęcie OFE Polsat korzystne dla jego klientów

Potencjalne przejęcie funduszu OFE Polsat przez PKO BP Bankowy PTE, z dzisiejszej perspektywy, należy ocenić, jako pozytywną informację dla dotychczasowych klientów OFE Polsat - przekonują Analizy Online

Publikacja: 21.08.2012 12:54

Przejęcie OFE Polsat korzystne dla jego klientów

Foto: Analizy Online

Ostatnie 5 lat nie należało dla udanych, gdyż OFE Polsat wygenerował najniższą stopę zwrotu ze wszystkich funduszy emerytalnych. Z kolei polityka inwestycyjna funduszu PKO BP Bankowy OFE ma zdecydowanie bardziej rynkowy charakter i od kilku lat okazuje się efektywniejsza od tej prowadzonej przez OFE Polsat - napisały analizy Online. Wyniki inwestycyjne funduszu PKO BP Bankowy OFE za ostatnie 5 lat wyniosły 6,4 proc., czyli o 1 pkt. proc lepiej od średniej rynkowej. Dla porównania jednostka OFE Polsat straciła w tym czasie na wartości prawie 4 proc.

Z drugiej jednak strony należy pamiętać, że OFE Polsat jeszcze przed 2007 rokiem należał do funduszy generujących zdecydowanie najwyższe stopy zwrotu. Wszystko za sprawą bardzo aktywnej polityki inwestycyjnej i dużego, jak na rynkową średnią, udziału spółek o małej kapitalizacji. Wraz z początkiem kryzysu finansowego, takie agresywne podejście inwestycyjne, przestało jednak przynosić dobre efekty po stronie uzyskiwanych stóp zwrotu.

 

 

OFE Polsat w ciągu ostatnich 5 lat kalendarzowych tylko w 2009 roku znalazł się w pierwszym kwartylu wyników, w pozostałych czterech latach plasując się w 4 kwartylu stóp zwrotu. W przypadku PKO BP Bankowy OFE statystyka ta jest wyraźnie lepsza. Co prawda w 2007 roku, podobnie jak OFE Polsat, fundusz znalazł się w 4 kwartylu wyników. Jednak w 2008 i 2010 był to już kwartyl drugi, a w 2009 nawet pierwszy. W minionym roku kalendarzowym wynik funduszu były natomiast na poziome 3 kwartyla stóp zwrotu.

 

 

PKO BP Bankowy PTE porozumiało się z PTE Polsat w sprawie przejęcia najmniejszego funduszu emerytalnego - OFE Polsat w połowie sierpnia. Fundusz już od dłuższego czasu był wystawiony na sprzedaż. Na transakcję muszą się jeszcze zgodzić KNF i Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów. Jeśli PTE uzyskają zgodę na przeprowadzenie takiej operacji, to jej zakończenie powinno nastąpić w I kw. 2013 r. i wówczas na naszym rynku pozostanie 13 OFE.

Ostatnie 5 lat nie należało dla udanych, gdyż OFE Polsat wygenerował najniższą stopę zwrotu ze wszystkich funduszy emerytalnych. Z kolei polityka inwestycyjna funduszu PKO BP Bankowy OFE ma zdecydowanie bardziej rynkowy charakter i od kilku lat okazuje się efektywniejsza od tej prowadzonej przez OFE Polsat - napisały analizy Online. Wyniki inwestycyjne funduszu PKO BP Bankowy OFE za ostatnie 5 lat wyniosły 6,4 proc., czyli o 1 pkt. proc lepiej od średniej rynkowej. Dla porównania jednostka OFE Polsat straciła w tym czasie na wartości prawie 4 proc.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Emerytura
Emeryci zadłużeni średnio na 12,5 tys. zł. Jak poprawić portfel seniora