Przejęcie OFE Polsat korzystne dla jego klientów

Potencjalne przejęcie funduszu OFE Polsat przez PKO BP Bankowy PTE, z dzisiejszej perspektywy, należy ocenić, jako pozytywną informację dla dotychczasowych klientów OFE Polsat - przekonują Analizy Online

Publikacja: 21.08.2012 12:54

Przejęcie OFE Polsat korzystne dla jego klientów

Foto: Analizy Online

Ostatnie 5 lat nie należało dla udanych, gdyż OFE Polsat wygenerował najniższą stopę zwrotu ze wszystkich funduszy emerytalnych. Z kolei polityka inwestycyjna funduszu PKO BP Bankowy OFE ma zdecydowanie bardziej rynkowy charakter i od kilku lat okazuje się efektywniejsza od tej prowadzonej przez OFE Polsat - napisały analizy Online. Wyniki inwestycyjne funduszu PKO BP Bankowy OFE za ostatnie 5 lat wyniosły 6,4 proc., czyli o 1 pkt. proc lepiej od średniej rynkowej. Dla porównania jednostka OFE Polsat straciła w tym czasie na wartości prawie 4 proc.

Z drugiej jednak strony należy pamiętać, że OFE Polsat jeszcze przed 2007 rokiem należał do funduszy generujących zdecydowanie najwyższe stopy zwrotu. Wszystko za sprawą bardzo aktywnej polityki inwestycyjnej i dużego, jak na rynkową średnią, udziału spółek o małej kapitalizacji. Wraz z początkiem kryzysu finansowego, takie agresywne podejście inwestycyjne, przestało jednak przynosić dobre efekty po stronie uzyskiwanych stóp zwrotu.

 

 

OFE Polsat w ciągu ostatnich 5 lat kalendarzowych tylko w 2009 roku znalazł się w pierwszym kwartylu wyników, w pozostałych czterech latach plasując się w 4 kwartylu stóp zwrotu. W przypadku PKO BP Bankowy OFE statystyka ta jest wyraźnie lepsza. Co prawda w 2007 roku, podobnie jak OFE Polsat, fundusz znalazł się w 4 kwartylu wyników. Jednak w 2008 i 2010 był to już kwartyl drugi, a w 2009 nawet pierwszy. W minionym roku kalendarzowym wynik funduszu były natomiast na poziome 3 kwartyla stóp zwrotu.

 

 

PKO BP Bankowy PTE porozumiało się z PTE Polsat w sprawie przejęcia najmniejszego funduszu emerytalnego - OFE Polsat w połowie sierpnia. Fundusz już od dłuższego czasu był wystawiony na sprzedaż. Na transakcję muszą się jeszcze zgodzić KNF i Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów. Jeśli PTE uzyskają zgodę na przeprowadzenie takiej operacji, to jej zakończenie powinno nastąpić w I kw. 2013 r. i wówczas na naszym rynku pozostanie 13 OFE.

Ostatnie 5 lat nie należało dla udanych, gdyż OFE Polsat wygenerował najniższą stopę zwrotu ze wszystkich funduszy emerytalnych. Z kolei polityka inwestycyjna funduszu PKO BP Bankowy OFE ma zdecydowanie bardziej rynkowy charakter i od kilku lat okazuje się efektywniejsza od tej prowadzonej przez OFE Polsat - napisały analizy Online. Wyniki inwestycyjne funduszu PKO BP Bankowy OFE za ostatnie 5 lat wyniosły 6,4 proc., czyli o 1 pkt. proc lepiej od średniej rynkowej. Dla porównania jednostka OFE Polsat straciła w tym czasie na wartości prawie 4 proc.

Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Materiał Promocyjny
Zwinny, wyrazisty i dynamiczny. SUV, który bryluje na europejskich salonach
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Emerytura
Emeryci zadłużeni średnio na 12,5 tys. zł. Jak poprawić portfel seniora
Materiał Promocyjny
THE FUTURE OF FINANCE
Emerytura
Polacy łatwo sprawdzą ile mają pieniędzy na emeryturę. Jest projekt ustawy
Materiał Promocyjny
Nowe finansowanie dla transportu miejskiego w Polsce Wschodniej