Polacy niechętnie zapisują się do OFE przez Internet

Żaden przedstawiciel funduszu emerytalnego nie może już zachęcać nas do zapisania się do OFE ani podpisać z nami umowy. Od 2012 r. umowę z funduszem można zawrzeć tylko w drodze korespondencyjnej. Dotyczy to zarówno osób, które robią to po raz pierwszy (taki obowiązek mają wszyscy, którzy zaczynają pierwszą pracę), jak i tych, które chcą zmienić fundusz na inny.

Potrzebne formularze są dostępne na stronach internetowych każdego OFE. Urząd Komisji Nadzoru Finansowego (UKNF) zamieszcza z kolei na stronie internetowej (www.knf.gov.pl) informację dotyczącą OFE. Jest ona załącznikiem do umowy przystąpienia do funduszu. Są tam dane o stopach zwrotu OFE za okres 12, 36, 60 i 120 miesięcy, opłatach od składki oraz za zarządzanie pobieranej przez poszczególne fundusze.

Zmienił się nie tylko sposób zawierania umów, ale i komunikacja z klientami. Fundusze emerytalne mogą wysyłać klientom np. informacje na temat stanu oszczędności w formie elektronicznej.

Czy Polacy chętnie zapisują się do OFE korespondencyjnie – za pośrednictwem Internetu i call centre? Sonda wśród funduszy emerytalnych wskazuje, że niekoniecznie. W zależności od funduszu w nowej formule zawarły one od ok. 100 do maksymalnie 3-4 tysięcy umów z klientami od początku roku. W każdym roku na rynek pracy wchodzi zaś kilkaset tysięcy nowych osób. Wcześniej także po kilkaset tysięcy osób rocznie zmieniało fundusz na inny.

- Zainteresowanie przystępowaniem do OFE od początku 2012 jest niewielkie – przyznaje Joanna Postupalska-Bożek, dyrektor Sprzedaży i Marketingu w Pekao Pioneer PTE.

- Głównym kanałem, którym klienci kierują wniosek o przystąpienie do OFE jest Internet. Na dzień dzisiejszy liczba osób zgłaszających akces do funduszu jest niewielka, większej liczby zgłoszeń spodziewamy się w czerwcu i lipcu po wysłaniu przez ZUS informacji o konieczności wyboru funduszu emerytalnego - mówi Mariusz Zagajewski, dyrektor Departamentu Zarządzania Produktem Indywidualnych Ubezpieczeń Życiowych i Emerytalnych w Generali.

Losowanie przeprowadzane jest przez ZUS dla osób, które powinny były wybrać fundusz, a tego nie zrobiły. Taki obowiązek ma każdy kto zaczyna pierwszą pracę. Zakład organizuje losowanie dwa razy w roku w ostatnim dniu stycznia i lipca. W czerwcu rozpocznie wysyłkę przypomnień o obowiązku zapisania się do OFE osobom, które tego nie zrobiły.

- W styczniu, w okresie przed losowaniem zaobserwowaliśmy większe zainteresowanie ofertą w stosunku do kolejnych miesięcy, ale od lutego umowy zawierane są w niewielkiej liczbie. Jest jeszcze za wcześnie na wnioski, okres przed losowaniem w lipcu 2012 r. pokaże nam lepiej, jak kształtuje się rynek w nowej rzeczywistości – mówi Joanna Postupalska-Bożek.

Według PKO BP Bankowy PTE, nie tylko zbliżające się losowanie, ale i większa liczba informacji na temat OFE w mediach częściej skłania Polaków do zainteresowania się tymi instytucjami.

Zdarzają się też już klienci II filara, którzy aktualizacją dane zapisane w umowach za pośrednictwem elektronicznych narzędzi dostępu do konta emerytalnego. Jednak odsetek tych operacji jest niewielki.

- Praktycznie zaniknął proces zmiany funduszy przez klientów (jednostkowe przypadki). Klienci, wobec braku informacji o efektywności poszczególnych funduszy, nie decydują się na ich zmianę. To pokazuje jak istotną rolę edukacyjną pełnili akwizytorzy, z jednej strony wskazując na konieczność dołączenia do OFE osobom dopiero rozpoczynającym życie zawodowe, z drugiej strony wskazując możliwość zmiany funduszu na bardziej efektywny – uważa Mariusz Zagajewski z Generali.