IKZE w Nordea PTE to inwestycja w fundusz zrównoważony, dla którego benchmark składa się w 50 proc. z obligacji, w 40 proc. z akcji, a w 10 proc. z depozytów i bankowych papierów wartościowych.
Konto pozwala na indywidualną decyzję w kwestii częstotliwości i wysokości wpłat przy zachowaniu wymogu wysokości pierwszej wpłaty na poziomie przynajmniej 400 zł oraz zasilenia rachunku w ciągu dwunastu miesięcy kwotą minimum 1800 zł.
W ramach prowadzenia IKZE Nordea pobierać będzie opłatę od składki wpłaconej, która początkowo wynosi 4 proc. i stopniowo, wraz z wysokością wpłaty, maleje do zera. Oferta jest również atrakcyjna w zakresie wysokości opłaty za zarządzanie aktywami w wysokości 1,95 proc. Opłata zmienna za zarządzanie będzie pobierana jedynie w przypadku osiągnięcia pozytywnych i lepszych niż benchmark wyników inwestycyjnych.
Od maja klienci Nordea IKZE będą mieli możliwość monitorowania konta on-line za pomocą serwisu internetowego, który pozwala na uzyskanie informacji o stanie aktywów zgromadzonych na rachunku.
- Plan Emerytalny Nordea IKZE łączy w sobie trzy cechy, które dla naszych klientów są cenne. Po pierwsze wpłatom na IKZE towarzyszą korzyści podatkowe – tu i teraz. Po drugie, regularne wpłaty na IKZE pozwalają zwiększyć środki dostępne po przejściu na emeryturę. Po trzecie inwestycje będą prowadzone przez zespół, który w ostatnich dwóch latach osiągnął bardzo dobre wyniki w zarządzaniu środkami zgromadzonymi w OFE - mówi Wojciech Rabiej, członek zarządu Nordea PTE.
