Indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) jest nową formą dobrowolnego oszczędzania na emeryturę i razem z Indywidualnym Kontem Emerytalnym (IKE) oraz Pracowniczymi Programami Emerytalnymi (PPE) stanowi uzupełnienie grupy produktów wchodzących w skład III filara emerytalnego.
Podstawową zachętą do gromadzenia środków na starość w nowej formie jest ulga odliczana od podstawy opodatkowania ujmowana w rozliczeniu rocznym (PIT). Oszczędzający może odliczyć od podstawy opodatkowania do 4 proc. osiągniętego wynagrodzenia brutto w roku poprzednim.
Allianz Polska Dobrowolny Fundusz Emerytalny, zarządzany przez PTE Allianz Polska S.A., oferuje zarówno IKZE jak i IKE. Fundusz ten realizuje strategię selektywnej alokacji zarówno pomiędzy różnymi klasami aktywów i lokat, jak i różnymi rynkami, tj. krajowym i zagranicznymi rynkami kapitałowymi. Maksymalne zaangażowanie w instrumenty finansowe o wysokim profilu ryzyka wynosi 65 proc. wartości aktywów netto. Oszczędzający w IKZE jak i IKE w ramach Allianz Polska DFE nie ponoszą kosztów związanych z otwarciem konta.
Minimalna pierwsza i każda kolejna wpłata na IKZE wynosi 50 zł. W ramach promocyjnej oferty do końca czerwca 2012 r. fundusz nie pobiera opłaty od środków wpływających na konto, a opłata za zarządzanie wynosi jedynie 0,01 proc. Po zakończeniu promocji opłata od środków wpływających na konto wynosić będzie 1,5 proc., a za zarządzanie 2,5 proc.
TFI Allianz Polska oferuje natomiast IKZE powiązane z funduszami inwestycyjnymi. W tym rozwiązaniu środki powierzone przez klientów są inwestowane w jednostki wybranych subfunduszy z oferty Allianz FIO, zarządzanego przez TFI Allianz (Akcji Plus, Selektywny, Akcji Małych i Średnich Spółek, Akcji, Stabilnego Wzrostu, Aktywnej Alokacji, Polskich Obligacji Skarbowych, Obligacji Plus oraz Pieniężny).
