Rada Europejska i Parlament Europejski osiągnęły tymczasowe porozumienie w kwestii regulacji mających ograniczyć możliwości prania brudnych pieniędzy w obrębie Unii Europejskiej.
- Porozumienie to stanowi nieodłączną część nowego unijnego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy. Poprawi to sposób organizacji i współpracy krajowych systemów przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dzięki temu oszuści, przestępczość zorganizowana i terroryści nie będą mieli możliwości legitymizacji swoich dochodów za pośrednictwem systemu finansowego – powiedział cytowany w komunikacie prasowym Rady Vincent Van Peteghem, belgijski minister finansów.
Jakich płatności gotówkowych zakaże Unia?
Płacenie gotówką za droższe przedmioty i usługi będzie mocno utrudnione. Unia chce bowiem ustalić maksymalny limit transakcji na poziomie 10 tysięcy euro, przy czym państwa członkowskie będą mogły tę granicę obniżyć (w Polsce już obowiązuje limit 15 tys. zł, czyli ok. 3,7 tys. euro - red.). Dodatkowo przy transakcjach 3-10 tysięcy euro będzie należało w UE sprawdzać tożsamość klienta i w razie potrzeby zgłosić podejrzane zachowanie.
Czytaj więcej
Aż 70 proc. ankietowanych wskazuje tę metodę jako najczęściej wybieraną podczas zakupów internetowych. Choć gotówka jest wskazywana znacznie rzadzi...
Nie oznacza to jednak, ze wszyscy przedsiębiorcy będą musieli sprawdzać swoich klientów. Obowiązek ten będą miały instytucje finansowe, banki, agencje nieruchomości, kasyna, podmioty świadczące usługi zarządzania aktywami oraz handlowcy. Do tego handlujący towarami luksusowymi (np. jubilerzy, sprzedawcy luksusowych zegarków, złotnicy, dealerzy luksusowych samochodów, sprzedawcy jachtów czy marszandzi) będą musieli podczas transakcji zachować „środki należytej staranności”.
Czytaj więcej
W USA rusza rynek ETF-ów na bitcoina. Dla polskich inwestorów ten produkt na razie pozostanie niedostępny. Na przeszkodzie stoją kwestie prawne.
Cios w rynek kryptowalut
Zmiany uderzą też w rynek kryptowalut. Po pierwsze, dostawcy tego rynku (giełdy, operatorzy portfeli) będą musieli weryfikować tożsamość swoich klientów i podawane przez nich informacje oraz zgłaszać podejrzane działania. A po drugie, środki należytej staranności będą musieli stosować już od transakcji o wartości co najmniej 1000 euro.
Kluby piłkarskie pod lupą
Lista zobowiązanych do zachowywania staranności zostanie także rozszerzona o kluby piłkarskie i agentów piłkarzy. W piłkę nożną inwestowane są bowiem w Europie gigantyczne pieniądze, co daje przestrzeń do prania brudnych dochodów.
Kluby piłkarskie otrzymają jednak więcej czasu na dostosowanie się do nowych reguł. O ile ogólnie obowiązki wynikające z nowych regulacji będą obowiązywać od 2027 roku, o tyle dla klubów okres przejściowy zakończy się w 2029.
Czytaj więcej
W mediach społecznościowych pojawiły się skargi klientów na zaskakujące ściąganie opłat za operacje w bankomatach Euronetu i niejasne menu. Sieć tł...
Trudniej będzie ukryć beneficjenta
Porozumienie poprawi też harmonizację przepisów i zasad dotyczących ustalania beneficjentów rzeczywistych. Doprecyzowano w porozumieniu, że własność rzeczywista opiera się na dwóch elementach – własności i kontroli. Próg beneficjentów rzeczywistych ustalono na poziomie 25 procent. Trudniejsze ma być ukrywanie się za wielowarstwowymi strukturami własności.
Zgodnie z tymczasowym porozumieniem przewidywane jest rejestrowanie beneficjentów rzeczywistych wszystkich podmiotów zagranicznych będących właścicielami nieruchomości, z mocą wsteczną od dnia 1 stycznia 2014 roku.
