Nie kupisz luksusowego zegarka za gotówkę. UE zaostrza reguły

Walka z praniem brudnych pieniędzy może mocno ograniczyć obrót gotówkowy. Rada Europejska i Parlament Europejski dogadały się w spawie nowych reguł płacenia gotówką.

Publikacja: 19.01.2024 14:35

Walka z praniem brudnych pieniędzy może mocno ograniczyć obrót gotówkowy

Walka z praniem brudnych pieniędzy może mocno ograniczyć obrót gotówkowy

Foto: Bloomberg

Rada Europejska i Parlament Europejski osiągnęły tymczasowe porozumienie w kwestii regulacji mających ograniczyć możliwości prania brudnych pieniędzy w obrębie Unii Europejskiej.

- Porozumienie to stanowi nieodłączną część nowego unijnego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy. Poprawi to sposób organizacji i współpracy krajowych systemów przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dzięki temu oszuści, przestępczość zorganizowana i terroryści nie będą mieli możliwości legitymizacji swoich dochodów za pośrednictwem systemu finansowego – powiedział cytowany w komunikacie prasowym Rady Vincent Van Peteghem, belgijski minister finansów.

Jakich płatności gotówkowych zakaże Unia?

Płacenie gotówką za droższe przedmioty i usługi będzie mocno utrudnione. Unia chce bowiem ustalić maksymalny limit transakcji na poziomie 10 tysięcy euro, przy czym państwa członkowskie będą mogły tę granicę obniżyć (w Polsce już obowiązuje limit 15 tys. zł, czyli ok. 3,7 tys. euro - red.). Dodatkowo przy transakcjach 3-10 tysięcy euro będzie należało w UE sprawdzać tożsamość klienta i w razie potrzeby zgłosić podejrzane zachowanie.

Czytaj więcej

Nie ma mocnych na Blika, a gotówka znika

Nie oznacza to jednak, ze wszyscy przedsiębiorcy będą musieli sprawdzać swoich klientów. Obowiązek ten będą miały instytucje finansowe, banki, agencje nieruchomości, kasyna, podmioty świadczące usługi zarządzania aktywami oraz handlowcy. Do tego handlujący towarami luksusowymi (np. jubilerzy, sprzedawcy luksusowych zegarków, złotnicy, dealerzy luksusowych samochodów, sprzedawcy jachtów czy marszandzi) będą musieli podczas transakcji zachować „środki należytej staranności”.

Czytaj więcej

ETF-y na bitcoina nie dla polskich klientów

Cios w rynek kryptowalut

Zmiany uderzą też w rynek kryptowalut. Po pierwsze, dostawcy tego rynku (giełdy, operatorzy portfeli) będą musieli weryfikować tożsamość swoich klientów i podawane przez nich informacje oraz zgłaszać podejrzane działania. A po drugie, środki należytej staranności będą musieli stosować już od transakcji o wartości co najmniej 1000 euro.

Kluby piłkarskie pod lupą

Lista zobowiązanych do zachowywania staranności zostanie także rozszerzona o kluby piłkarskie i agentów piłkarzy. W piłkę nożną inwestowane są bowiem w Europie gigantyczne pieniądze, co daje przestrzeń do prania brudnych dochodów.

Kluby piłkarskie otrzymają jednak więcej czasu na dostosowanie się do nowych reguł. O ile ogólnie obowiązki wynikające z nowych regulacji będą obowiązywać od 2027 roku, o tyle dla klubów okres przejściowy zakończy się w 2029.

Czytaj więcej

Klienci skarżą się, że Euronet zastawia pułapki. Euronet: „Poszerzamy ofertę”

Trudniej będzie ukryć beneficjenta

Porozumienie poprawi też harmonizację przepisów i zasad dotyczących ustalania beneficjentów rzeczywistych. Doprecyzowano w porozumieniu, że własność rzeczywista opiera się na dwóch elementach – własności i kontroli. Próg beneficjentów rzeczywistych ustalono na poziomie 25 procent. Trudniejsze ma być ukrywanie się za wielowarstwowymi strukturami własności.

Zgodnie z tymczasowym porozumieniem przewidywane jest rejestrowanie beneficjentów rzeczywistych wszystkich podmiotów zagranicznych będących właścicielami nieruchomości, z mocą wsteczną od dnia 1 stycznia 2014 roku.

Rada Europejska i Parlament Europejski osiągnęły tymczasowe porozumienie w kwestii regulacji mających ograniczyć możliwości prania brudnych pieniędzy w obrębie Unii Europejskiej.

- Porozumienie to stanowi nieodłączną część nowego unijnego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy. Poprawi to sposób organizacji i współpracy krajowych systemów przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dzięki temu oszuści, przestępczość zorganizowana i terroryści nie będą mieli możliwości legitymizacji swoich dochodów za pośrednictwem systemu finansowego – powiedział cytowany w komunikacie prasowym Rady Vincent Van Peteghem, belgijski minister finansów.

Pozostało 84% artykułu
2 / 3
artykułów
Czytaj dalej. Subskrybuj
Finanse Domowe
Jak stracić dopłaty do kredytu mieszkaniowego "Na start"? Uwaga na pułapki
Finanse Domowe
Jak kobiety oszczędzają i inwestują
Finanse Domowe
ZBP: Wakacje kredytowe mniej opłacalne niż pomoc z Funduszu Wsparcia Kredytobiorców
Finanse Domowe
Pieniądze pożyczone „na chwilę” mogą okazać się pułapką
Materiał Promocyjny
Jak kupić oszczędnościowe obligacje skarbowe? Sposobów jest kilka
Finanse Domowe
Lombardy przyciągają nie tylko po pieniądze, ale także na zakupy