W ING Banku Śląskim do inwestowania w fundusze inwestycyjne ma zachęcić robo-doradca Investo, który nie tylko dobierze odpowiednią strategię, ale też co trzy miesiące będzie dopasowywać skład portfela funduszy do profilu inwestycyjnego każdego klienta. Doradca inwestycyjny online pomaga również w wyborze odpowiednich funduszy w PKO BP. Z platformy PKO Inwestomat może korzystać każdy, kto ma dostęp do iPKO. W obu bankach – podobnie jak w innych – trzeba tylko wypełnić ankietę, na podstawie której poznaje się własny profil inwestycyjny.
Doradztwo z rekomendacją
W ING po wypełnieniu ankiety wystarczy wybrać rekomendowany portfel, podjąć decyzję, czy chce się inwestować regularnie, i złożyć odpowiednią dyspozycję, w której określa się łączną kwotę miesięcznej wpłaty na kupno jednostek lub posiadany już rachunek Investo oraz konto, z którego zadeklarowana kwota ma być pobierana. Dyspozycję tę można w każdej chwili zmienić lub odwołać, a jednostki sprzedać. Do wyboru są cztery portfele różniące się procentowym doborem czterech funduszy zarządzanych przez NN Investment Partners TFI: NN Krótkoterminowych Obligacji, NN Indeks Obligacji, NN Globalnej Dywersyfikacji i NN Polski Odpowiedzialnego Inwestowania. Każdy z portfeli jest opracowany nie tylko pod kątem akceptowanego ryzyka, ale również horyzontu czasowego – od kilku miesięcy dla ostrożnych i roku dla konserwatywnych inwestorów do ponad pięciu lat dla dynamicznych.
Warto sprawdzić: Oszczędzanie dla opornych. Przegląd gotowych planów w TFI
Wystarczy wybrać cel lub skorzystać z bankowych propozycji: Budowanie majątku, Duży zakup, Na wszelki wypadek, Przyszłość dziecka lub Emerytura, aby otrzymać rekomendację najodpowiedniejszych funduszy do jego realizacji. Można też określić kwotę, jaką chce się uzbierać a Inwestomat policzy, ile powinno się wpłacać miesięcznie, aby cel osiągnąć.