Quercus: Głównym celem ochrona oszczędności

Quercus Ochrony Kapitału należy do kategorii bezpiecznych funduszy, które śmiało mogą konkurować z lokatami terminowymi. Z założenia fundusz dąży do tego, aby wartość jednostki uczestnictwa na koniec danego roku kalendarzowego była nie niższa niż 100 proc. jej wartości z końca roku poprzedniego.

Publikacja: 01.04.2018 09:00

Quercus: Głównym celem ochrona oszczędności

Foto: 123rf.com

Biorąc pod uwagę skład portfela, fundusz Quercusa przypomina fundusze inwestujące w papiery dłużne przedsiębiorstw. Zarządzający koncentruje się głównie na papierach dużych spółek charakteryzujących się niskim ryzykiem kredytowym. Są to przede wszystkim obligacje emitowane przez krajowe podmioty (banki, deweloperzy, spółki z sektora wierzytelności). W części korporacyjnej portfela znajdują się też obligacje spółek tureckich. Jego uzupełnieniem są depozyty, obligacje skarbowe oraz jednostki innych funduszy inwestujących w papiery dłużne.

Polityka inwestycyjna fundusz zakłada nawet 20-proc. udział akcji w portfelu, ale w praktyce ich obecność jest znikoma. Papiery te są nabywane tylko wtedy, gdy jest ogłaszane wezwanie i odsprzedaż następuje po z góry określonej cenie.

Z uwagi na skład portfela wyniki inwestycyjne funduszu najlepiej porównywać z funduszami gotówkowymi oraz dłużnymi korporacyjnymi. W ciągu 12 ostatnich miesięcy wypracowana stopa zwrotu – 2,4 proc. – wypada przeciętnie; fundusz zajmuje miejsce mniej więcej w połowie stawki. Znacznie lepiej wypada w dłuższym okresie. Wyniki inwestycyjne wypracowane przez 36 miesięcy plasują fundusz w czołówce zestawienia. Stopa zwrotu w wysokości 7,35 proc. wyraźnie przewyższa średnią odpowiednio dla funduszy gotówkowych oraz korporacyjnych.

Głównym atutem funduszu jest powtarzalność stóp zwrotu, co udaje się osiągać dzięki dobrze zdywersyfikowanemu portfelowi. Quercus Ochrony Kapitału można polecić inwestorom, którzy stronią od ryzyka inwestycyjnego, ale chcą osiągać w średnim i długim okresie stopy zwrotu wyższe w porównaniu z lokatami bankowymi czy klasycznymi funduszami gotówkowymi. Jest to również propozycja dla tych, którzy szukają bezpiecznej przystani dla swoich pieniędzy na czas pewności na rynkach akcji.

Biorąc pod uwagę skład portfela, fundusz Quercusa przypomina fundusze inwestujące w papiery dłużne przedsiębiorstw. Zarządzający koncentruje się głównie na papierach dużych spółek charakteryzujących się niskim ryzykiem kredytowym. Są to przede wszystkim obligacje emitowane przez krajowe podmioty (banki, deweloperzy, spółki z sektora wierzytelności). W części korporacyjnej portfela znajdują się też obligacje spółek tureckich. Jego uzupełnieniem są depozyty, obligacje skarbowe oraz jednostki innych funduszy inwestujących w papiery dłużne.

2 / 3
artykułów
Czytaj dalej. Subskrybuj
Materiał partnera
Bezpieczna przystań, czyli po co oszczędzać w złocie
Portfel inwestycyjny
Inflacja uderzyła w oprocentowanie obligacji skarbowych. Jak nie stracić?
Portfel inwestycyjny
Centra usług: szlifujący się diament
Portfel inwestycyjny
Inwestorzy w oczekiwaniu na obniżki stóp procentowych
Portfel inwestycyjny
Przy wysokim wzroście płac w 2024 r. oszczędności Polaków mogą dalej rosnąć