Ponad pół miliarda zysku PTE

Mimo spadających przychodów towarzystwa emerytalne wypracowały wyższy zysk. Na koniec września, jak podał nadzór, wyniósł on 527 mln zł

Publikacja: 03.12.2012 00:33

Ponad pół miliarda zysku PTE

Foto: ROL

Zysk netto powszechnych towarzystw emerytalnych (PTE) zwiększył się o 9 proc. (o 43,5 mln zł) w porównaniu z trzema kwartałami ubiegłego roku. Podobnie wzrósł zysk brutto z 598 do 649,2 mln zł – podała Komisja Nadzoru Finansowego.

Towarzystwa wypracowały lepszy wynik finansowy mimo że ich przychody spadają. Po 9 miesiącach wpłynęło do nich 1,1 mld zł, czyli o 16 proc. (o 209,1 mln zł) mniej niż przed rokiem. Ten spadek to efekt obniżenia składki przekazywanej do otwartych funduszy emerytalnych, którymi zarządzają. Ten rok jest pierwszym pełnym, w którym OFE otrzymują 2,3 proc., zamiast 7,3 proc. pensji brutto ubezpieczonych. W ubiegłym roku do maja wpływała jeszcze składka w pierwotnej wysokości.

Tym samym w tym roku najmocniej spada zatem wysokość przychodów z opłaty od składki. Do towarzystw emerytalnych wpłynęło o ponad połowę mniej (55 proc.) pieniędzy – o 213 mln zł. Ich sytuację poprawia jednak dobra koniunktura na giełdzie i rosnące aktywa. Na koniec września wartość pieniędzy, którymi zarządzają OFE wyniosła ponad 252 mld zł. W ciągu trzech kwartałów ich wartość zwiększyła się o prawie 28 mld zł (wzrost o 12 proc.).

Wpływy z opłaty za zarządzanie aktywami wyniosły 762 mln zł i były o 3 proc. wyższe niż przed rokiem.

Wzrost zysków towarzystw emerytalnych był możliwy dzięki znaczącemu obcięciu kosztów towarzystw. Spadły one o jedną trzecią do 520 mln zł. I ponownie jak w przypadku przychodów przyczyniły się do tego zmiany w prawie. Od tego roku fundusze emerytalne nie mogą aktywnie za pośrednictwem akwizytorów pozyskiwać klientów, a to wpłynęło na radykalny spadek kosztów akwizycji, które zawsze stanowiły znaczącą część kosztów PTE. Koszty usług akwizycyjnych spadły o 68 proc. (o ok. 200 mln zł), do 93,1 mln zł.

Obecnie wykazywane przez PTE wydatki akwizycyjne wynikają z tego, że mogły je rozpisywać w czasie i część towarzystw z tego korzysta.

Nieznacznie, bo o 3 proc., do 6,7 mln zł wzrosły koszty marketingu i promocji, ale równocześnie ogólne koszty zarządzania PTE obejmujące m.in. wynagrodzenia spadły o 7 proc., do prawie 143 mln zł.

Od tego roku towarzystwa emerytalne mogą oferować klientom dobrowolne produkty służące do oszczędzania na emeryturę czyli indywidualne konta emerytalne i indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego. W tym celu musiały utworzyć dobrowolny fundusz emerytalnych (DFE), w którym lokowane są pieniądze osób wybierające IKE i/lub IKZE w towarzystwie emerytalnych. Cześć PTE zdecydowała się na to. Ta część działalności jest jednak deficytowa dla towarzystw. Przychody z tytułu oferowania DFE wyniosły dodatkowe 105 tys. zł, a koszty 3,4 mln zł. Z czego koszty związane z pozyskiwaniem klientów przekroczyły 2 mln zł. Trzeba jednak pamiętać, że to pierwszy rok nowej działalności towarzystw, a do tego Polacy nie spieszą się z zakładaniem kont emerytalnych.

Kapitały własne towarzystw wyniosły 3,4 mld zł na koniec września, wobec nieco ponad 3 mld zł na koniec września 2011 r. ten wzrost w dużej mierze wynika z zaleceń nadzoru, który rekomendował ostrożną politykę dywidendową.

Warto jeszcze zwrócić uwagę na wyniki finansowe otwartych funduszy emerytalnych, którymi zarządzają PTE. Zarobiły dla klientów w ciągu dziewięciu miesięcy 22,3 mld zł. Dla porównania w analogicznym okresie 2011 r. była to strata wynosząca prawie 12 mld zł.

Komisja Nadzoru Finansowego od końca 2011 r. zmieniła sposób przedstawienia kwartalnych wyników towarzystw emerytalnych i funduszy, którymi zarządzają. Wynika to z tego, że zarządzają obok otwartych funduszy emerytalnymi, także dobrowolnymi funduszami emerytalnych (DFE). Do tego nadzór nie rozbił wyników na poszczególne PTE, tylko podał je zbiorczo.

Emerytura
Prof. Marek Góra: To my finansujemy emerytury, a nie państwo
Emerytura
Polacy chcą szybko przejść na emeryturę i cieszyć się życiem
Emerytura
MFW: Przeciętna emerytura w Polsce spadnie do minimalnej
Emerytura
40-latkowie mało wiedzą o oszczędzaniu na emeryturę
Emerytura
Nowe dane o PPK. Imponujące zyski części Polaków
Materiał Promocyjny
Między elastycznością a bezpieczeństwem