Dobre wyniki pracowniczych funduszy emerytalnych

Pracownicze fundusze emerytalne zarobiły przeciętnie 8,9 proc. w ciągu trzech kwartałów tego roku

Publikacja: 16.10.2012 00:48

Aktywa wszystkich PFE zbliżają się do 2 mld zł

Aktywa wszystkich PFE zbliżają się do 2 mld zł

Foto: Rzeczpospolita

Pracownicze programy emerytalne (PPE) są grupową formą dodatkowego oszczędzania na emeryturę w zakładach pracy. Utworzenie takiego programu zależy od pracodawcy, ale sporą rolę mogą odegrać pracownicy i związki zawodowe, zachęcając pracodawcę do jego utworzenia.

– Nie trzeba szczególnie uzasadniać, iż najdogodniejszą formą oszczędzania na emeryturę jest pracowniczy program emerytalny. W przypadku bowiem tej formy oszczędzania środki w postaci składek na trzeci filar wpłaca za nas pracodawca. My zaś jesteśmy obowiązani jedynie do ponoszenia kosztu podatku dochodowego od odprowadzonych składek – mówi Mirosław Szymański z Departamentu Licencji Ubezpieczeniowych i Emerytalnych w Komisji Nadzoru Finansowego.

Na rynku działa obecnie 1098 pracowniczych programów. PPE mogą funkcjonować w różnych formach – jedną z nich jest pracowniczy fundusz emerytalny (PFE), którym zarządza pracownicze towarzystwo emerytalne. W Polsce działa pięć takich funduszy. Niektóre zostały utworzone na potrzeby jednego pracodawcy. Są to fundusze: Telekomunikacji Polskiej, Nestle Polska, Unilever Polska, Słoneczna Jesień (PZU). W jednym – Nowy Świat – oszczędzają pracownicy różnych firm, m.in. PGE, Dalkia Łódź, CDM Pekao.

Fundusze pracownicze, podobnie jak otwarte fundusze emerytalne (OFE), inwestują pieniądze klientów. Jak wynika z naszych wyliczeń, w ciągu dziewięciu miesięcy tego roku przeciętnie zarobiły 8,9 proc.

Zyski PFE okazały się nieco niższe niż OFE (9,6 proc.). Różnice w osiąganych wynikach między tymi funduszami to rezultat innego składu portfela inwestycyjnego.

OFE inwestują pieniądze głównie w akcje i obligacje skarbowe. Z kolei fundusze pracownicze kupują głównie jednostki uczestnictwa specjalistycznych funduszy inwestycyjnych. Poza tym nie zarządzają pieniędzmi samodzielnie, tylko zlecają to zadanie firmom zewnętrznym.

Najlepszy wynik za trzy kwartały należy do PFE Nestle Polska – 9,75 proc. Najsłabiej wypadł fundusz Nowy Świat – 8,13 proc. W skali 12 miesięcy wyniki pracowniczych funduszy są zbliżone. Ich średni wynik to 8,7 proc. Z kolei za trzy lata to 18,1 proc.

Na koniec września 2012 r. aktywa zgromadzone w PFE wyniosły 1,8 mld zł. Od początku roku wzrosły o 214 mln zł (14 proc.). Co ciekawe, aktywa jednego z funduszy przekroczyły 1 mld zł. Dotyczy to jednego z najdłużej działających funduszy – PFE Telekomunikacji Polskiej.

Pracownicze programy emerytalne (PPE) są grupową formą dodatkowego oszczędzania na emeryturę w zakładach pracy. Utworzenie takiego programu zależy od pracodawcy, ale sporą rolę mogą odegrać pracownicy i związki zawodowe, zachęcając pracodawcę do jego utworzenia.

– Nie trzeba szczególnie uzasadniać, iż najdogodniejszą formą oszczędzania na emeryturę jest pracowniczy program emerytalny. W przypadku bowiem tej formy oszczędzania środki w postaci składek na trzeci filar wpłaca za nas pracodawca. My zaś jesteśmy obowiązani jedynie do ponoszenia kosztu podatku dochodowego od odprowadzonych składek – mówi Mirosław Szymański z Departamentu Licencji Ubezpieczeniowych i Emerytalnych w Komisji Nadzoru Finansowego.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Materiał Promocyjny
Mity i fakty – Samochody elektryczne nie są ekologiczne
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami