W Allianz i ING najwięcej na koncie

Hipotetyczny uczestnik OFE, który 5 lat temu zaczął gromadzić środki w ramach drugiego filaru, przeciętnie zgromadził na swoim koncie 6,2 tys. zł - wynika z wyliczeń Analiz Online

Publikacja: 13.07.2012 12:17

W Allianz i ING najwięcej na koncie

Foto: Analizy Online

W ciągu ostatnich 5 lat, czyli od szczytu hossy zakończonej w czerwcu 2007 r. na rachunek w każdym funduszu emerytalnym wpłynęło 60 składek, czyli 5,9 tys. zł. Każda z wpłat została przeliczona na jednostki rozrachunkowe według ich wartości na ostatni dzień każdego miesiąca. Iloczyn z liczby jednostek, jaką uczestnik zgromadził w całym okresie inwestycji oraz ich wyceny na ostatni dzień czerwca 2012 roku dał ostateczną wartość hipotetycznego konta dla poszczególnych OFE. Według wyliczeń Analiz Online, hipotetyczny uczestnik OFE, który 5 lat temu zaczął gromadzić środki w ramach drugiego filaru, przeciętnie zgromadził na koncie 6,2 tys. zł.

Najwyższy stan konta osiągnęli uczestnicy funduszu Allianz Polska (6,4 tys. zł)oraz Nordea i ING – po 6,3 tys. zł. Hipotetyczny zysk tych podmiotów wyniósł zatem w tym czasie odpowiednio 516 zł, 402 zł i 395 zł. Fundusze Allianz Polska oraz ING są także w ścisłej czołówce, pod względem wartości wypracowanego hipotetycznego zysku, za ostatnie 10 lat i 3 lata.

 

Z kolei na dole zestawienia hipotetycznego kapitału za okres od lipca 2007 roku do czerwca 2012 roku znalazły się jedne z najmniejszych podmiotów na drugofilarowym rynku, tj. Polsat, Pocztylion oraz Pekao. Zysk klientów tych funduszy to odpowiednio 131 zł, 221 zł i 253 zł. Dla porównania, średni zysk dla całego rynku OFE wyniósł w tym czasie 325 zł.

 

 

Według wyliczeń Analiz Online na rachunek w każdym funduszu wpływało co miesiąc 100 zł indeksowane miesięczną zmianą wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw. W związku z obniżeniem składki do OFE z 7,3 do 2,3 proc., od czerwca 2011 roku na rachunki funduszy wpływała już istotnie niższa kwota. W analizowanym okresie, uwzględnione zostały również pobierane przez fundusze opłaty dystrybucyjne. Od początku 2010 r. zostały one zmniejszone do bardzo zbliżonego poziomu i wynoszą obecnie od 3,4 do 3,5 proc. Na hipotetyczną wysokość konta OFE  w największym stopniu wpływają jednak osiągane przez zarządzających stopy zwrotu.

Ranking OFE według kryterium hipotetycznej wartości konta emerytalnego jest jednym ze sposobów określenia atrakcyjności funduszu. Może pomóc w decyzji o wyborze OFE, czy też ewentualnej jego zmianie. Uwzględnia on nie tylko stopy zwrotu osiągnięte przez poszczególne fundusze, ale także bierze pod uwagę regularność dokonywanych wpłat oraz pobieranych przez PTE opłat dystrybucyjnych.

W ciągu ostatnich 5 lat, czyli od szczytu hossy zakończonej w czerwcu 2007 r. na rachunek w każdym funduszu emerytalnym wpłynęło 60 składek, czyli 5,9 tys. zł. Każda z wpłat została przeliczona na jednostki rozrachunkowe według ich wartości na ostatni dzień każdego miesiąca. Iloczyn z liczby jednostek, jaką uczestnik zgromadził w całym okresie inwestycji oraz ich wyceny na ostatni dzień czerwca 2012 roku dał ostateczną wartość hipotetycznego konta dla poszczególnych OFE. Według wyliczeń Analiz Online, hipotetyczny uczestnik OFE, który 5 lat temu zaczął gromadzić środki w ramach drugiego filaru, przeciętnie zgromadził na koncie 6,2 tys. zł.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Akcje Specjalne
Firmy chcą działać w sposób zrównoważony
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Materiał Promocyjny
Sztuczna inteligencja może być wykorzystywana w każdej branży