ZUS dwa razy w roku przeprowadza losowania dla osób, które samodzielnie nie zapisały się do otwartego funduszu emerytalnego. W czasie jego trwania losowo przypisuje osoby do OFE. Jednak nie do wszystkich. Zgodnie z prawem można losować osoby wyłącznie do tych OFE, które dobrze inwestowały. A dokładniej w dwóch zestawieniach 3-letnich stóp zwrotu opublikowanych przez Urząd Komisji Nadzoru Finansowego uplasowały się powyżej średniego wyniku dla branży. Dodatkowo prawo wyklucza z losowania duże podmioty, których udział w rynku przekracza 10 proc. Z założenia nie biorą w nich udział zatem trzy OFE: ING, Aviva oraz PZU Złota Jesień, nawet jeśli ich wynik z inwestowania był bardzo dobry.
W najbliższym losowaniu, które odbędzie się ostatniego dnia stycznia (kolejne zostanie przeprowadzone ostatniego dnia lipca) wezmą zatem udział cztery fundusze emerytalne. W tym gronie są: PKO BP Bankowy, Allianz, Generali oraz AXA. Te cztery fundusze nie są zbyt duże, a do tego w ostatnich dwóch zestawieniach KNF ich wynik był powyżej średniej ważonej stopy zwrotu wszystkich funduszy emerytalnych.
Zdaniem ekspertów znaczenie losowań przeprowadzanych przez ZUS będzie rosnąć. Jaki jest powód takie sytuacji? Zakaz akwizycji, czyli aktywnego pozyskiwania klientów, które ma wejść w życie z początkiem przyszłego roku. W tej sytuacji można szacować, że znacząca większość osób, które pierwszy raz podpisują umowę z OFE, będzie podlegać losowaniu. A to nie jest mała grupa bo rzędu 300-600 tys. osób rocznie. Udział w losowaniu pozwoli OFE darmowo pozyskać część tych osób. To może oznaczać zaostrzenie konkurencji między małymi i średnimi funduszami emerytalnymi .
Dotychczas w losowaniu największa liczba osób, która wzięła udział przekroczyła 200 tys. Zwykle jednak było to od kilkudziesięciu do ponad 100 tys. osób.
Zanim ZUS przeprowadza losowanie wysyła do osób, które potencjalnie mają wziąć w nim udział przypomnienie, że powinny zapisać się do OFE. Dotychczas większość osób, która otrzymała list samodzielnie zapisywała się do OFE. Duży udział mieli w tym jednak akwizytorzy.
