Cztery OFE wezmą udział w losowaniu

PKO BP Bankowy, Allianz Polska, Axa i Generali to fundusze emerytalne, które wezmą udział w najbliższym losowaniu, które zostanie przeprowadzone w styczniu

Publikacja: 19.10.2011 14:31

Cztery OFE wezmą udział w losowaniu

Foto: Fotorzepa, Bartek Sadowski BS Bartek Sadowski

ZUS dwa razy w roku przeprowadza losowania dla osób, które samodzielnie nie zapisały się do otwartego funduszu emerytalnego. W czasie jego trwania losowo przypisuje osoby do OFE. Jednak nie do wszystkich. Zgodnie z prawem można losować osoby wyłącznie do tych OFE, które dobrze inwestowały. A dokładniej w dwóch zestawieniach 3-letnich stóp zwrotu opublikowanych przez Urząd Komisji Nadzoru Finansowego uplasowały się powyżej średniego wyniku dla branży. Dodatkowo prawo wyklucza z losowania duże podmioty, których udział w rynku przekracza 10 proc. Z założenia nie biorą w nich udział zatem trzy OFE: ING, Aviva oraz PZU Złota Jesień, nawet jeśli ich wynik z inwestowania był bardzo dobry.

W najbliższym losowaniu, które odbędzie się ostatniego dnia stycznia (kolejne zostanie przeprowadzone ostatniego dnia lipca) wezmą zatem udział cztery fundusze emerytalne. W tym gronie są: PKO BP Bankowy, Allianz, Generali oraz AXA. Te cztery fundusze nie są zbyt duże, a do tego w ostatnich dwóch zestawieniach KNF ich wynik był powyżej średniej ważonej stopy zwrotu wszystkich funduszy emerytalnych.

Zdaniem ekspertów znaczenie losowań przeprowadzanych przez ZUS będzie rosnąć. Jaki jest powód takie sytuacji? Zakaz akwizycji, czyli aktywnego pozyskiwania klientów, które ma wejść w życie z początkiem przyszłego roku. W tej sytuacji można szacować, że znacząca większość osób, które pierwszy raz podpisują umowę z OFE, będzie podlegać losowaniu. A to nie jest mała grupa bo rzędu 300-600 tys. osób rocznie. Udział w losowaniu pozwoli OFE darmowo pozyskać część tych osób. To może oznaczać zaostrzenie konkurencji między małymi i średnimi  funduszami emerytalnymi .

Dotychczas w losowaniu największa liczba osób, która wzięła udział przekroczyła 200 tys. Zwykle jednak było to od kilkudziesięciu do ponad 100 tys. osób.

Zanim ZUS przeprowadza losowanie wysyła do osób, które potencjalnie mają wziąć w nim udział przypomnienie, że powinny zapisać się do OFE. Dotychczas większość osób, która otrzymała list samodzielnie zapisywała się do OFE. Duży udział mieli w tym jednak akwizytorzy.

Dotychczas w losowaniu uczestniczyło prawie 1,7 mln Polaków. List z ZUS z przypomnieniem o obowiązku zapisania się do OFE otrzymało z kolei 4,5 mln osób.  To oznacza, że mniej niż 40 proc. osób z tej grupy nie wybrało OFE, tylko zdało się na los.

Łączna liczba klientów OFE to zaś 15,5 mln.

 

* zasada,  w laniu biorą udział tylko fundusze dobrze inwestujące i niezbyt duże zaczęła obowiązywać od końca 2004 r. Wcześniej w losowaniach uczestnicy wszystkie OFE działające na rynku. Aktualnie jest ich 14, ale startowało w sumie 21 podmiotów

Źródło: ZUS, informacje własne

ZUS dwa razy w roku przeprowadza losowania dla osób, które samodzielnie nie zapisały się do otwartego funduszu emerytalnego. W czasie jego trwania losowo przypisuje osoby do OFE. Jednak nie do wszystkich. Zgodnie z prawem można losować osoby wyłącznie do tych OFE, które dobrze inwestowały. A dokładniej w dwóch zestawieniach 3-letnich stóp zwrotu opublikowanych przez Urząd Komisji Nadzoru Finansowego uplasowały się powyżej średniego wyniku dla branży. Dodatkowo prawo wyklucza z losowania duże podmioty, których udział w rynku przekracza 10 proc. Z założenia nie biorą w nich udział zatem trzy OFE: ING, Aviva oraz PZU Złota Jesień, nawet jeśli ich wynik z inwestowania był bardzo dobry.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Promocyjny
Naszą siłą jest różnorodność
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Akcje Specjalne
Dekarbonizacja gospodarki bez wodoru będzie bardzo trudna
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Materiał Promocyjny
Sztuczna inteligencja może być wykorzystywana w każdej branży