Zakaz akwizycji

Planowane zmiany w prawie. Mają powstać fundusze bezpiecznie inwestujące pieniądze klientów

Publikacja: 06.08.2009 01:23

liczba akwizytorów

liczba akwizytorów

Foto: Rzeczpospolita

– W przyszłym tygodniu będą gotowe założenia do nowelizacji ustawy o funduszach emerytalnych. Po 15 sierpnia spotkamy się w ramach grupy roboczej i rozpoczniemy dyskusję nad nimi – mówi „Rz” Marek Bucior, wiceminister pracy i polityki społecznej.

Ujawnia już jednak część pomysłów resortu. I tak wiadomo, że powstanie tylko jeden dodatkowy fundusz B, który będzie bezpiecznie pomnażał pieniądze osób, którym mało czasu zostało do przejścia na emeryturę. Jak mówi Marek Bucior, resort chce, by na pięć lat przed osiągnięciem wieku emerytalnego oszczędności osób były już w całości w funduszu B. Przez pięć jeszcze wcześniejszych lat będą stopniowo trafiać do funduszu bezpiecznego. Po 20 proc. każdego roku.

– Zostawimy też wybór klientom OFE. Sami będą mogli zdecydować np., że chcą, by ich środki dłużej zostały w subfunduszu A – mówi wiceminister.

Po wejściu w życie nowych przepisów towarzystwa emerytalne będą zarządzać funduszem emerytalnym o dwóch subfunduszach A i B. Pierwszy z nich będzie działał tak, jak obecnie funkcjonują OFE. Może zwiększyć się lista instrumentów, w które inwestuje, oraz limity inwestycyjne (np. zagranicznych czy w polskie akcje).

Dla subfunduszu B będą istnieć inne niż dla A limity inwestycyjne – np. do 5 proc. będzie mógł inwestować w akcje. Inny też będzie benchmark (punkt odniesienia). Dla dziś działającego funduszu takim punktem do oceny działalności inwestycyjnej jest średni ważony wynik dla wszystkich podmiotów (i jest zobowiązany wypracować minimalną wymaganą prawem stopę).

Według wiceministra to rozwiązanie, choć mocno krytykowane przez OFE, ma zarówno wady, jak i zalety. Dla subfunduszu B benchmarkiem będzie z kolei ubiegłoroczna inflacja. – Zależy nam na utrzymaniu realnej wartości oszczędności – mówi Marek Bucior.

Wcześniej pojawiały się też pomysły, by powstał jeszcze trzeci fundusz przeznaczony dla młodych osób i agresywnie inwestujący pieniądze, np. więcej lokował w akcje. Zdania wśród samych funduszy, czy ma powstać taki fundusz, były podzielone. – Utworzenie dwóch funduszy jest tańszym rozwiązaniem. Nie komplikuje się też system przekazywania składek z ZUS do OFE – mówi wiceminister.

Każde towarzystwo będzie miało obowiązek utworzenia subfunduszu B. Według koncepcji resortu zmieni się liczba losowań, które odbywają się według obecnego prawa dwa razy w roku. Po zmianie prawa mają być cztery. W czasie ich trwania klienci są losowo przydzielani do funduszy, bo wcześniej nie dokonali wyboru samodzielnie. – Chcemy zapisać dodatkowo, że w losowaniach będą z automatu brać udział podmioty nowo powstające – mówi wiceminister.

Sporą rewolucją na rynku będzie całkowity zakaz akwizycji. O takim pomyśle „Rz” już informowała. Przedstawiciele zwłaszcza średniej wielkości OFE są temu przeciwni. KNF proponowała, by zakaz akwizycji dotyczył tylko rynku wtórnego. – Zapisanie się do funduszu czy jego zmiana będzie odbywać się korespondencyjnie. Wystandaryzowana zostanie też informacja przekazywana klientom na temat funduszy – dodaje Marek Bucior. Zakaz akwizycji ma obniżyć wysokie koszty związane z pozyskiwaniem klientów.

Resort pracy chce, by Rada Ministrów przyjęła założenia do ustawy do końca tego roku. Nowe przepisy mogłyby wejść w życie w połowie przyszłego roku. – W drugiej połowie roku będziemy pracować nad przygotowaniem rozwiązań. Jesteśmy otwarci na dyskusję – podsumowuje Marek Bucior.

– W przyszłym tygodniu będą gotowe założenia do nowelizacji ustawy o funduszach emerytalnych. Po 15 sierpnia spotkamy się w ramach grupy roboczej i rozpoczniemy dyskusję nad nimi – mówi „Rz” Marek Bucior, wiceminister pracy i polityki społecznej.

Ujawnia już jednak część pomysłów resortu. I tak wiadomo, że powstanie tylko jeden dodatkowy fundusz B, który będzie bezpiecznie pomnażał pieniądze osób, którym mało czasu zostało do przejścia na emeryturę. Jak mówi Marek Bucior, resort chce, by na pięć lat przed osiągnięciem wieku emerytalnego oszczędności osób były już w całości w funduszu B. Przez pięć jeszcze wcześniejszych lat będą stopniowo trafiać do funduszu bezpiecznego. Po 20 proc. każdego roku.

Materiał Partnera
Zainwestuj w przyszłość – bez podatku
Materiał Partnera
Tak możesz zadbać o swoją przyszłość
Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Materiał Promocyjny
Technologia na etacie. Jak zbudować efektywny HR i skutecznie zarządzać kapitałem ludzkim?