Dobra stopa zwrotu funduszy

31,628 proc. wyniósł przeciętny wynik funduszy emerytalnych w ostatnich trzech latach – podała Komisja Nadzoru Finansowego

Publikacja: 05.04.2012 15:35

Nadzór dwa razy w roku publikuje zestawienia prezentujące osiągnięcia inwestycyjne funduszy emerytalnych w okresie trzech lat. Ma to na celu m.in. wyrównanie strat klientom jeśli fundusz źle inwestował. W ostatnim takim zestawieniu za okres od końca marca 2009 r. do do końca marca 2012 r. wszystkie fundusze wypracowały minimalny wymagany prawem wynik, czyli żadne towarzystwo emerytalne nie musi dopłacać do kont klientów funduszu emerytalnego. Jak podał nadzór średni wynik inwestycyjny za trzy lata wynosi  31,628 proc., a minimalna stopa zwrotu to 15,814 proc.

Najlepszy w tym zestawieniu fundusz  ING zarobił 33,765 proc. dla klientów, a najsłabszy Pocztylion 27,558 proc. Sześć instytucji miało wynik lepszy niż wyniosła średnia stopa zwrotu. Jednak tylko trzy z nich wezmą udział w najbliższym losowaniu. Polega ono na przydzielaniu do kilku funduszy klientów, którzy samodzielnie nie dokonali wyboru OFE. W lipcowym losowaniu wezmą udział Amplico, PKO BP Bankowy i Generali. Te podmioty miały wynik lepszy od przeciętnego w dwóch ostatnich zestawieniach nadzoru i do tego nie są za duże. Z losowania wyłączone są bowiem trzy największe na rynku podmioty: ING, Aviva oraz PZU Złota i to bez względu na to czy dobrze czy źle inwestowały.

Udział funduszu w losowaniu na ogromne znaczenie w sytuacji gdy zakazana została akwizycja do OFE od tego roku. Zapisać się do OFE można wyłącznie korespondencyjnie. Zdaniem ekspertów spowoduje to istotny wzrost liczby uczestniczących w losowaniu, bo Polacy nie będą chętnie sami zapisywać się do OFE przez Internet.

Przynależność do OFE jest obowiązkowa. Każdy kto zaczyna pracę powinien w ciągu 7 dni dokonać wyboru instytucji, która będzie inwestować jego składki. Z praktyce robi to niewiele osób.

Do OFE trafia 2,3 proc. pensji brutto. Reszta składki emerytalnej 17,22 proc. idzie do ZUS na dwa konta.

 

Wyniki inwestycyjne OFE w okresie od 31 marca 2009 r. do 30 marca 2012 r.

Źródło: KNF

Nadzór dwa razy w roku publikuje zestawienia prezentujące osiągnięcia inwestycyjne funduszy emerytalnych w okresie trzech lat. Ma to na celu m.in. wyrównanie strat klientom jeśli fundusz źle inwestował. W ostatnim takim zestawieniu za okres od końca marca 2009 r. do do końca marca 2012 r. wszystkie fundusze wypracowały minimalny wymagany prawem wynik, czyli żadne towarzystwo emerytalne nie musi dopłacać do kont klientów funduszu emerytalnego. Jak podał nadzór średni wynik inwestycyjny za trzy lata wynosi  31,628 proc., a minimalna stopa zwrotu to 15,814 proc.

Emerytura
Wypłata pieniędzy z PPK po 2 latach oszczędzania. Ile zwrotu dostaniemy
Materiał Promocyjny
Zrównoważony transport miejski w Polsce Wschodniej: program Fundusze Europejskie
Emerytura
Autozapis PPK 2023. Rezygnacja to dobry pomysł? Eksperci odpowiadają
Emerytura
Emeryci ograniczają wydatki. Mają jednak problemy z długami
Emerytura
Emeryci zadłużeni średnio na 12,5 tys. zł. Jak poprawić portfel seniora
Materiał Promocyjny
Politechnika Śląska uruchamia sieć kampusową 5G
Emerytura
Polacy łatwo sprawdzą ile mają pieniędzy na emeryturę. Jest projekt ustawy
Emerytura
Polacy sprawdzają, ile mają pieniędzy w PPK. Nawet ci, co nie mają