Giełda ciągnie w górę otwarte fundusze emerytalne

Listopad był bardzo łaskawy dla inwestorów. Na światowych giełdach królował kolor zielony. Za oceanem indeks S&P 500 zyskał niemal 9 proc. Jeszcze lepiej poradził sobie technologiczny Nasdaq. Podobnie było na parkietach na kontynencie europejskim, także w Warszawie, choć tu wzrosty nie były tak mocne, jak w październiku. Indeks szerokiego rynku WIG zyskał w zeszłym miesiącu 3,8 proc. podczas, gdy miesiąc wcześniej podskoczył o blisko 9,5 proc. WIG20 urósł o 3,1 proc. Umocnił się też złoty. Przełożyło się to na wyniki Otwartych Funduszy Emerytalnych.

Tak rosną aktywa

Jak wyliczyły Analizy.pl, OFE, które 80 proc. aktywów mają ulokowane w akcjach krajowych spółek, średnio zyskały w listopadzie 4,1 proc., a od początku roku ponad 30 proc. Aktywa otwartych funduszy emerytalnych wzrosły o 3,9 proc. i sięgnęły 199,4 mld zł. To o 7,4 mld zł więcej niż miesiąc wcześniej. W samym listopadzie wynik z zarządzania powiększył stan aktywów o 7,85 mld zł. Pomniejszyły go przepływy między OFE a ZUS-em. W ramach tzw. suwaka z OFE do ZUS-u popłynęło niemal 0,7 mld zł. W drugą stronę 0,3 mld.

– W dobie wysokiej inflacji wszyscy szukamy instrumentów finansowych pozwalających ochronić wartość posiadanego kapitału, dotyczy to również oszczędności emerytalnych. Tegoroczne wyniki otwartych funduszy emerytalnych oferują znacznie więcej niż ochronę wartości zgromadzonych środków. W listopadzie OFE zarobiły dla swoich klientów 4,1 proc., a od początku roku 30,4 proc. Nawet w niełatwych czasach rynki kapitałowe potrafią pomnażać zainwestowany kapitał, a jednocześnie wspierać gospodarkę – skomentowała Małgorzata Rusewicz, prezes Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych.

Czytaj więcej

Ubezpieczenia

Ponad 20 mld zł aktywów w PPK

Pracownicze plany kapitałowe gromadzą coraz więcej uczestników i kapitału.

– 2023 r. jest zdecydowanie lepszy, jeżeli chodzi o wartość aktywów OFE od poprzedniego, kiedy notowaliśmy spadki. We wrześniu 2022 r. poziom aktywów OFE wynosił 132 mld zł, teraz zbliżył się do 200 mld zł. To ,co kluczowe – wartość aktywów – rośnie pomimo zmniejszania się liczby członków i członkiń OFE. Dobre wyniki na giełdzie, zwłaszcza po wyborach parlamentarnych, w pozytywny sposób wpływają na wartość OFE, a tym samym na kapitał emerytalny – mówi Oskar Sobolewski, ekspert emerytalny i rynku pracy HRK Payroll Consulting. – W kolejnych latach czekać nas będą dalsze ubytki liczby uczestników OFE, co będzie miało wpływ na aktywa – zauważa.

Podział tortu OFE

Liderem rynku Otwartych Funduszy Emerytalnych pod względem wielkości zarządzanych aktywów jest Nationale-Nederlanden OFE (53,6 mld zł), a tuż za jego plecami plasuje się Allianz Polska OFE (51,3 mld zł). Oba fundusze mają razem przeszło jedna druga tortu aktywów zgromadzonych w OFE. Kilkunastoprocentowe udziały w rynku mają OFE PZU „Złota Jesień” i Generali OFE. Wartość zgromadzonych przez nie aktywów sięgnęła odpowiednio 26,5 mld zł i 25,6 mld zł. Na dalszych miejscach z udziałami w rynku poniżej 10 proc. znalazły się Vienna OFE, Uniqua OFE, PKO BP Bankowy OFE oraz OFE Pocztylion.

Czytaj więcej

OFE

OFE mają się dobrze. PPK rosną powoli

OFE mają się dobrze, choć liczba ich uczestników maleje. PPK trudno nazwać programem powszechnym, ale warto je wypróbować – twierdzą eksperci.

Nieco inaczej wygląda to, gdy pod uwagę weźmiemy liczbę uczestników OFE w poszczególnych funduszach. Tu według Komisji Nadzoru Finansowego liderem jest Allianz Polska OFE, w którym na koniec trzeciego kwartału 2023 roku oszczędzało ponad 3,2 mln osób. Drugie Nationale-Nederlanden OFE zarządzało oszczędnościami blisko 2,8 mln osób, a trzecie OFE PZU „Złota Jesień” 2,2 mln osób.

Rosną też PPK

W drugiej połowie listopada Polski Fundusz Rozwoju ogłosił, że wartość aktywów netto zgromadzonych w Pracowniczych Planach Kapitałowych osiągnęła 20,22 mld zł, zysk z inwestycji to ponad 2,7 mld zł, a w programie uczestniczy 3,37 mln osób. Paweł Borys, prezes PFR w mediach społecznościowych podsumował krótko wyniki PPK. – Średnia stopa zwrotu z inwestycji funduszy PPK to ponad 15 proc. od 2020 r., co jest bardzo dobrym wynikiem, biorąc pod uwagę, że był to bardzo trudny okres na rynkach obligacji i akcji – ocenił szef PFR.

Dodał, że średni zysk uczestnika PPK z uwzględnieniem dopłaty pracodawcy i państwa to ok. 120 proc., czyli z każdej odłożonej złotówki, oszczędzający ma obecnie 2,2 zł. Zauważył też, że wdrożenie pracowniczych planów kapitałowych przyspieszyło rozwój alternatywnego pracowniczego programu emerytalnego PPE, w którym aktywa również przekroczyły 20 mld zł, wobec zaledwie 12,8 mld zł na koniec 2018 r., czyli po 14 latach od wdrożenia.