Materiał przygotowany we współpracy z Citi handlowy
Co włożyć do swojego portfela inwestycyjnego? W podjęciu tej decyzji niestety nikt nas nie wyręczy. Na szczęście eksperci mogą podpowiedzieć, jak to zrobić. Ale zapytają o nasz wiek, wielkość majątku i skłonność do ryzyka. We współpracy z Tomaszem Jachowiczem, menedżerem inwestycyjnym w Citi Handlowy, stworzyliśmy przykładowe portfele dla różnych typów inwestorów (patrz: wykres).
Młody pistolet
35-letni mężczyzna zarabia znacznie więcej, niż wynosi średnia krajowa. Jest dość młody, więc może zaakceptować wyższe ryzyko inwestycyjne. Dlaczego? Zakłada, że z inwestycji nie będzie się musiał wycofać wcześniej niż za pięć–dziesięć lat. Dochody z pracy zdecydowanie wystarczą mu na codzienne wydatki.
– 85 proc. portfela takiego inwestora przeznaczyłbym na fundusze inwestycyjne, ok. 10 proc. na obligacje strukturyzowane i ok. 5 proc. na celowy plan oszczędnościowy – mówi Tomasz Jachowicz.
Część funduszową ekspert radzi podzielić następująco: 60 proc. ulokować w akcjach, 30 proc. w obligacjach i 10 proc. w funduszach pieniężnych lub na krótkoterminowych lokatach.