Aktualizacja: 06.11.2025 01:58 Publikacja: 17.03.2016 21:00
Foto: Bloomberg
Jest to dość istotne, biorąc pod uwagę, że opłata za zarządzanie pobierana przy inwestycji bez emerytalnego „opakowania” jest nawet dwukrotnie wyższa (koszty zarządzania pomniejszają stopę zwrotu netto funduszu; im są wyższe, tym inwestor mniej zarabia). Gdy kupujemy jednostki Legg Mason Senior nie w ramach PPE, IKE czy IKZE, opłata za zarządzanie wynosi 2,5 proc., natomiast jeśli inwestujemy, wykorzystując prawne formy oszczędzania na emeryturę, jest to ok. 1–1,2 proc. To całkiem duża różnica mająca przełożenie na stopę zwrotu. Zdaniem Analiz Online bardziej zasadne wydaje się ocenianie „emerytalnej” wersji funduszu, ponieważ większość jego aktywów pochodzi z programów o takim właśnie przeznaczeniu. Strategia inwestycyjna Legg Mason Senior jest bardzo konserwatywna. Udział akcji w portfelu wynosi 20–25 proc., co nawet w przypadku funduszy stabilnego wzrostu jest niskim poziomem. Spółki z WIG20 mają w funduszu istotną reprezentację, co w ostatnich latach przyniosło przeciętne efekty.
Kup roczną subskrypcję w promocji Black Month - duet idealny i korzystaj podwójnie!
Zyskujesz:
- Roczny dostęp do The New York Times, w tym do- News, Games, Cooking, Audio, Wirecutter i The Athletic.
- RP.PL- twoje rzetelne i obiektywne źródło najważniejszych informacji z Polski i świata z dodatkową weekendową porcją błyskotliwych tekstów, wnikliwych analiz i inspirujących rozmów w ramach magazynu PLUS MINUS.
Wzrost wydatków krajów Europy na wyposażenie swoich armii i infrastrukturę wojskową celem wzmocnienia potencjału...
Obecnie leki generyczne pozwalają łączyć w jednej tabletce dwie, a nawet trzy terapie. Prowadzimy przedsięwzięcia typu „tabletka w tabletce”, co jest innowacją, choć nie zawsze jest tak postrzegane – mówi Aneta Grzegorzewska, dyrektor korporacyjny i relacji zewnętrznych w Gedeon Richter Polska.
Polacy kupują papiery skarbowe zarówno bezpośrednio, jak też inwestują w fundusze zarządzane przez TFI.
Nawet w obliczu spadających stóp procentowych obligacje pozostają bardziej atrakcyjne niż lokaty bankowe.
Drugi kwartał na rynku obligacji należy uznać za bardzo udany – mówi Kamil Witkowski, szef działu debt capital m...
Nowy port lotniczy i węzeł komunikacyjny w Baranowie, Teresinie i Wiskitkach stanie się jednym z najważniejszych projektów gospodarczych ostatnich dekad. Dla przyszłych mieszkańców Osiedla Zdrój oznacza to nie tylko bliskość tysięcy miejsc pracy, ale również rozwój infrastruktury transportowej i wzrost atrakcyjności Milanówka – także z inwestycyjnego punktu widzenia. Dzięki planowanym inwestycjom drogowym i kolejowym, podróż do Warszawy i innych części kraju będzie jeszcze szybsza i wygodniejsza.
Rok 2025 będzie rekordowy pod względem wypłaconych dywidend przez spółki z GPW. Które będą najbardziej hojne?
Masz aktywną subskrypcję?
Zaloguj się lub wypróbuj za darmo
wydanie testowe.
nie masz konta w serwisie? Dołącz do nas
