Już za 19 zł miesięcznie przez rok
Jak zmienia się Polska, Europa i Świat? Wydarzenia, społeczeństwo, ekonomia i historia w jednym miejscu i na wyciągnięcie ręki.
Subskrybuj i bądź na bieżąco!
Aktualizacja: 04.07.2025 06:27 Publikacja: 17.03.2016 21:00
Foto: Bloomberg
Jest to dość istotne, biorąc pod uwagę, że opłata za zarządzanie pobierana przy inwestycji bez emerytalnego „opakowania” jest nawet dwukrotnie wyższa (koszty zarządzania pomniejszają stopę zwrotu netto funduszu; im są wyższe, tym inwestor mniej zarabia). Gdy kupujemy jednostki Legg Mason Senior nie w ramach PPE, IKE czy IKZE, opłata za zarządzanie wynosi 2,5 proc., natomiast jeśli inwestujemy, wykorzystując prawne formy oszczędzania na emeryturę, jest to ok. 1–1,2 proc. To całkiem duża różnica mająca przełożenie na stopę zwrotu. Zdaniem Analiz Online bardziej zasadne wydaje się ocenianie „emerytalnej” wersji funduszu, ponieważ większość jego aktywów pochodzi z programów o takim właśnie przeznaczeniu. Strategia inwestycyjna Legg Mason Senior jest bardzo konserwatywna. Udział akcji w portfelu wynosi 20–25 proc., co nawet w przypadku funduszy stabilnego wzrostu jest niskim poziomem. Spółki z WIG20 mają w funduszu istotną reprezentację, co w ostatnich latach przyniosło przeciętne efekty.
Jak zmienia się Polska, Europa i Świat? Wydarzenia, społeczeństwo, ekonomia i historia w jednym miejscu i na wyciągnięcie ręki.
Subskrybuj i bądź na bieżąco!
Rok 2025 będzie rekordowy pod względem wypłaconych dywidend przez spółki z GPW. Które będą najbardziej hojne?
Eksperci Biura Maklerskiego Pekao wspierają klientów Premium w podejmowaniu świadomych decyzji inwestycyjnych. N...
W minionym roku Bank Pekao pozyskał dla swych klientów łącznie ponad 16 mld zł. Wartość 21 emisji zorganizowanyc...
Część posiadaczy detalicznych obligacji skarbowych kupowanych w maju czeka niemiła niespodzianka. Oprocentowanie...
Nasz sektor nowoczesnych usług dla biznesu po mistrzowsku przyciąga zagranicznych inwestorów. Jesteśmy liderem w...
Masz aktywną subskrypcję?
Zaloguj się lub wypróbuj za darmo
wydanie testowe.
nie masz konta w serwisie? Dołącz do nas