Tylko 19 zł miesięcznie przez cały rok.
Bądź na bieżąco. Czytaj sprawdzone treści od Rzeczpospolitej. Polityka, wydarzenia, społeczeństwo, ekonomia i psychologia.
Treści, którym możesz zaufać.
Reklama
Na emeryturę oszczędzaj bez szaleństw
Legg Mason Senior to fundusz dostępny w szerokiej sprzedaży. Ale większość jego środków pochodzi z programów emerytalnych typu PPE (pracownicze programy emerytalne), IKE i IKZE (konta emerytalne).
Jest to dość istotne, biorąc pod uwagę, że opłata za zarządzanie pobierana przy inwestycji bez emerytalnego „opakowania” jest nawet dwukrotnie wyższa (koszty zarządzania pomniejszają stopę zwrotu netto funduszu; im są wyższe, tym inwestor mniej zarabia). Gdy kupujemy jednostki Legg Mason Senior nie w ramach PPE, IKE czy IKZE, opłata za zarządzanie wynosi 2,5 proc., natomiast jeśli inwestujemy, wykorzystując prawne formy oszczędzania na emeryturę, jest to ok. 1–1,2 proc. To całkiem duża różnica mająca przełożenie na stopę zwrotu. Zdaniem Analiz Online bardziej zasadne wydaje się ocenianie „emerytalnej” wersji funduszu, ponieważ większość jego aktywów pochodzi z programów o takim właśnie przeznaczeniu. Strategia inwestycyjna Legg Mason Senior jest bardzo konserwatywna. Udział akcji w portfelu wynosi 20–25 proc., co nawet w przypadku funduszy stabilnego wzrostu jest niskim poziomem. Spółki z WIG20 mają w funduszu istotną reprezentację, co w ostatnich latach przyniosło przeciętne efekty.
Reklama
Portfel inwestycyjny
Zbrojeniowa hossa trwa. Jak na niej zarobić?
Wzrost wydatków krajów Europy na wyposażenie swoich armii i infrastrukturę wojskową celem wzmocnienia potencjału...
Materiał Promocyjny
UltraGrip Performance 3 wyznacza nowy standard w swojej klasie
Wielu kierowców marzy o jednej oponie zimowej, która sprawdzi się w każdych warunkach – od śniegu po mokry asfalt, od miejskich ulic po autostrady. Goodyear, tworząc model UltraGrip Performance 3, postanowił zbliżyć się do tego ideału, łącząc w jednej konstrukcji cechy, których zazwyczaj trzeba szukać w różnych produktach.
Portfel inwestycyjny
Przed funduszami dłużnymi kilka niezłych kwartałów
Polacy kupują papiery skarbowe zarówno bezpośrednio, jak też inwestują w fundusze zarządzane przez TFI.
Portfel inwestycyjny
Obligacje korporacyjne wciąż atrakcyjnym wyborem dla inwestorów
Nawet w obliczu spadających stóp procentowych obligacje pozostają bardziej atrakcyjne niż lokaty bankowe.
Portfel inwestycyjny
Widać odbudowę zaufania do obligacji korporacyjnych
Drugi kwartał na rynku obligacji należy uznać za bardzo udany – mówi Kamil Witkowski, szef działu debt capital m...
Materiał Promocyjny
Raport o polskim rynku dostaw poza domem
To najszybciej rozwijający się segment kurierskiego rynku, który zmienia nie tylko handel detaliczny, ale i nasze przyzwyczajenia oraz wygląd miast.
Portfel inwestycyjny
Czas na dywidendowe żniwa na warszawskiej giełdzie
Rok 2025 będzie rekordowy pod względem wypłaconych dywidend przez spółki z GPW. Które będą najbardziej hojne?
Materiał Promocyjny
Manager w erze AI – strategia, narzędzia, kompetencje AI
To program dla managerów, który łączy strategiczne spojrzenie na przyszłość zarządzania z konkretnymi narzędziami i umiejętnościami potrzebnymi do wykorzystania potencjału AI.
