Już za 19 zł miesięcznie przez rok
Jak zmienia się Polska, Europa i Świat? Wydarzenia, społeczeństwo, ekonomia i historia w jednym miejscu i na wyciągnięcie ręki.
Subskrybuj i bądź na bieżąco!
Niższa stopa zwrotu, ale spokojny sen
Fundusz UniLokata został uruchomiony w 2012 roku. Towarzystwo Union Investment chciało w ten sposób mocniej zróżnicować swoją ofertę. Fundusz przypadł do gustu inwestorom, szczególnie tym preferującym stabilne i systematyczne pomnażanie kapitału.
Na koniec lipca tego roku (ostatnie dostępne dane) środki zgromadzone w funduszu sięgały prawie 900 mln zł. Lwią część portfela (98 proc.) stanowią obligacje nieskarbowe, reszta ulokowana jest w depozytach (tymczasowe zagospodarowanie nadwyżek kapitału). Zarządzający (Andrzej Czarnecki) praktycznie pomija obligacje skarbowe; to rzadkość w grupie funduszy obligacji korporacyjnych. Największy udział w portfelu UniLokaty mają papiery emitowane przez spółki z szeroko pojętego sektora finansowego (około 55 proc.) o wysokim ratingu. Resztę stanowią obligacje firm, np. z branży paliwowej oraz energetycznej. W zeszłym roku w portfelu pojawiły się (istotny udział w całkowitej wartości aktywów) obligacje komunalne. Papiery wyemitowane przez Kraków i Poznań zajmowały łącznie prawie 8 proc. funduszu. Zachowanie odpowiedniego poziomu bezpieczeństwa naturalnie wpływa na ograniczenie możliwych do uzyskania stóp zwrotu.
Portfel inwestycyjny
Czas na dywidendowe żniwa na warszawskiej giełdzie
Rok 2025 będzie rekordowy pod względem wypłaconych dywidend przez spółki z GPW. Które będą najbardziej hojne?
Materiał Promocyjny
Nowa jakość doradztwa inwestycyjnego dla klientów Premium
Eksperci Biura Maklerskiego Pekao wspierają klientów Premium w podejmowaniu świadomych decyzji inwestycyjnych. N...
Materiał Promocyjny
Bank Pekao najskuteczniejszy w pozyskiwaniu pieniędzy dla firm z obligacji
W minionym roku Bank Pekao pozyskał dla swych klientów łącznie ponad 16 mld zł. Wartość 21 emisji zorganizowanyc...
Portfel inwestycyjny
Inflacja uderzyła w oprocentowanie obligacji skarbowych. Jak nie stracić?
Część posiadaczy detalicznych obligacji skarbowych kupowanych w maju czeka niemiła niespodzianka. Oprocentowanie...
Portfel inwestycyjny
Centra usług: szlifujący się diament
Nasz sektor nowoczesnych usług dla biznesu po mistrzowsku przyciąga zagranicznych inwestorów. Jesteśmy liderem w...
Reklama