Ostatni dzwonek na wykorzystanie limitów IKE i IKZE. Podatkowe korzyści

Tylko do końca grudnia można jeszcze dokonywać transferów na trzeci filar emerytalny, by wykorzystać tegoroczne limity wpłat. Warto z nich skorzystać.

Wśród IKE i IKZE bywają też promocje. Klienci, którzy założą w ING Banku Śląskim IKE, IKZE Inwestycyjne lub IKZE Oszczędnościowe do 22 grudnia 2021 roku i spełnią warunki promocji „Inwestuj w swoją przyszłość", dostaną 100 zł premii, która wpłynie na konto oszczędnościowe do 15 lipca 2022 r. Warunków do spełnienia jest jednak sporo. W przypadku IKE – od konieczności założenie konta oszczędnościowego, po wpłatę na nowy rejestr funduszowy min. 500 zł, założenie DRI, czyli złożenie Dyspozycji Regularnego Inwestowania na kwotę min. 300 zł, a potem do 30 czerwca dopłacanie co najmniej sześć razy w ramach DRI przynajmniej po 300 zł. Uniqa TFI zachęca natomiast w ramach Programu Inwestycyjnego Tanie Oszczędzanie do wpłaty na IKZE 2 tys. zł bonusem w postaci jednostek funduszy kategorii D o wartości 200 zł. Połowa nagrody wypłacona będzie w marcu przyszłego roku, a pozostała część w marcu 2023 r. Do 31 grudnia 2021 r. można kupować bez opłat manipulacyjnych i otwierać rejestry IKE lub IKZE w Pekao TFI.