Ostatni dzwonek na wykorzystanie limitów IKE i IKZE. Podatkowe korzyści

Z założeniem kont emerytalnych warto się pospieszyć, bo korzyści może być sporo, choćby podatkowych. Nie należy się też bać błędnego wyboru, bo konto zawsze można zmienić.

Publikacja: 04.12.2021 20:43

Inwestowanie na IKE i IKZE daje wymierne korzyści podatkowe.

Inwestowanie na IKE i IKZE daje wymierne korzyści podatkowe.

Foto: Adobe Stock

Tylko do końca grudnia można jeszcze dokonywać transferów na trzeci filar emerytalny, by wykorzystać tegoroczne limity wpłat. Warto z nich skorzystać.

Wśród IKE i IKZE bywają też promocje. Klienci, którzy założą w ING Banku Śląskim IKE, IKZE Inwestycyjne lub IKZE Oszczędnościowe do 22 grudnia 2021 roku i spełnią warunki promocji „Inwestuj w swoją przyszłość", dostaną 100 zł premii, która wpłynie na konto oszczędnościowe do 15 lipca 2022 r. Warunków do spełnienia jest jednak sporo. W przypadku IKE – od konieczności założenie konta oszczędnościowego, po wpłatę na nowy rejestr funduszowy min. 500 zł, założenie DRI, czyli złożenie Dyspozycji Regularnego Inwestowania na kwotę min. 300 zł, a potem do 30 czerwca dopłacanie co najmniej sześć razy w ramach DRI przynajmniej po 300 zł. Uniqa TFI zachęca natomiast w ramach Programu Inwestycyjnego Tanie Oszczędzanie do wpłaty na IKZE 2 tys. zł bonusem w postaci jednostek funduszy kategorii D o wartości 200 zł. Połowa nagrody wypłacona będzie w marcu przyszłego roku, a pozostała część w marcu 2023 r. Do 31 grudnia 2021 r. można kupować bez opłat manipulacyjnych i otwierać rejestry IKE lub IKZE w Pekao TFI.

Pozostało 80% artykułu
Miesięczny limit darmowych artykułów został wyczerpany

Ten artykuł przeczytasz z aktywną subskrypcją rp.pl!

Teraz 4 zł za tydzień dostępu do rp.pl!

Na bieżąco o tym, co ważne w kraju i na świecie. Czytaj bez ograniczeń artykuły z Rzeczpospolitej i wydania magazynowego Plus Minus.

OSZCZĘDZANIE
5 lat z PPK. Kto nie przystępuje, robi sobie krzywdę?
OSZCZĘDZANIE
Oszczędności Polaków w PPK rosną. PFR podał dane za grudzień
OSZCZĘDZANIE
IKZE już nie tak korzystne dla zarabiających mniej po zmianach Polskiego Ładu
OSZCZĘDZANIE
PPK ruszyły do odrabiania strat
Materiał Promocyjny
Mity i fakty – Samochody elektryczne nie są ekologiczne
OSZCZĘDZANIE
Limity wpłat na IKE i IKZE w 2023 roku. Wstępne wyliczenia