Tylko do końca grudnia można jeszcze dokonywać transferów na trzeci filar emerytalny, by wykorzystać tegoroczne limity wpłat. Warto z nich skorzystać.
Czytaj więcej
W przyszłym roku wzrosną limity wpłat na IKE i IKZE. Zmiany w 2021 r. są jednak niewielkie.
Wśród IKE i IKZE bywają też promocje. Klienci, którzy założą w ING Banku Śląskim IKE, IKZE Inwestycyjne lub IKZE Oszczędnościowe do 22 grudnia 2021 roku i spełnią warunki promocji „Inwestuj w swoją przyszłość", dostaną 100 zł premii, która wpłynie na konto oszczędnościowe do 15 lipca 2022 r. Warunków do spełnienia jest jednak sporo. W przypadku IKE – od konieczności założenie konta oszczędnościowego, po wpłatę na nowy rejestr funduszowy min. 500 zł, założenie DRI, czyli złożenie Dyspozycji Regularnego Inwestowania na kwotę min. 300 zł, a potem do 30 czerwca dopłacanie co najmniej sześć razy w ramach DRI przynajmniej po 300 zł. Uniqa TFI zachęca natomiast w ramach Programu Inwestycyjnego Tanie Oszczędzanie do wpłaty na IKZE 2 tys. zł bonusem w postaci jednostek funduszy kategorii D o wartości 200 zł. Połowa nagrody wypłacona będzie w marcu przyszłego roku, a pozostała część w marcu 2023 r. Do 31 grudnia 2021 r. można kupować bez opłat manipulacyjnych i otwierać rejestry IKE lub IKZE w Pekao TFI.
Podatkowe oszczędności
Bez względu na czasowe promocje, inwestowanie na IKE i IKZE daje wymierne korzyści podatkowe. Od oszczędności zgromadzonych na IKE nie zapłaci się podatku, jeżeli pieniądze wpłacało się na konto w co najmniej pięciu dolnych latach lub ponad połowa wartości wpłat wpłynie na konto najpóźniej pięć lat przed wypłatą oraz wypłaci się oszczędności dopiero po ukończeniu 60 lat lub po nabyciu praw emerytalnych po ukończeniu 55 lat.
