Wyniki funduszy zdefiniowanej daty, które tworzone są w ramach pracowniczych planów kapitałowych, zależą od daty zapadalności. Najniższe wyniki mają najmniej ryzykowne PPK 2025, przeznaczone dla osób, którym zostało najmniej lat do osiągnięcia wieku emerytalnego. Najlepszy z nich, PFR PPK, wypracował od początku roku 5,7 proc. Prym wiedzie również z perspektywy ostatnich 12 miesięcy. W tym czasie zyskał 9,53 proc. Różnica między nim a najsłabiej wypadającym PPK Pocztylion wynosi ponad 7 pkt proc.
Najlepsze fundusze PPK 2030 o umiarkowanym ryzyku wypracowały w ciągu 12 miesięcy dwucyfrowe stopy zwrotu – najwyższą, ponad 20-procentową, Santander PPK. Santander PPK otwiera też czołówkę funduszy PPK 2035 z wynikiem ponad 29-procentowym.
Czytaj więcej
Według instytucji, które zarządzają pracowniczymi planami kapitałowymi można zwiększyć poziom partycypacji w programie.
Im dłuższy czas oszczędzania, tym więcej akcji w portfelu, a przy dobrej koniunkturze, która panuje w tym roku, stopy zwrotu są coraz wyższe. Najlepszy jest Nationale-Nederlanden DFE Nasze Jutro 2050, który przyniósł ponad 39-procentową stopę zwrotu. Znajduje się też na pierwszym miejscu wśród funduszy PPK 2055.
Duże różnice między najlepszymi i najgorzej wypadającymi funduszami zdefiniowanej daty widać i w krótszych, i w dłuższych terminach. Aviva PPK 2040 w ciągu ostatnich trzech miesięcy wypracowała 7,09 proc. zysku, a NN Perspektywa 2040 tylko 1,86 proc. NN DFE Nasze Jutro 2040 wypracował w ciągu 12 ostatnich miesięcy 31,06 proc., podczas gdy najgorzej sobie radzący NN Perspektywa 2040 zaledwie 12,81 proc. Wśród funduszy o innych datach zapadalności jest podobnie, choć bywają odstępstwa. Bez względu jednak na różnice w wynikach wszystkie fundusze pokonały szalejącą w tym roku inflację, a nie każda inwestycja to zapewnia. Zyski z PPK są też wyższe, niż wynikają z osiągnięć zarządzających funduszami.
