Specjalna oferta atrakcyjnych obligacji tylko dla rodzin 500+

Na 12-letnich Rodzinnych Obligacjach Skarbowych będzie można zarobić w tym okresie minimum 23 proc. Tradycyjna oferta resortu finansów dałaby ok. 18 proc – wynika z wyliczeń Expandera przygotowanych dla „Rzeczpospolitej”.

Publikacja: 25.09.2016 20:57

Specjalna oferta atrakcyjnych obligacji tylko dla rodzin 500+

Foto: Bloomberg

Od października w punktach sprzedaży obligacji detalicznych, prowadzonych przez PKO BP, dostępna będzie nowa oferta – Rodzinne Obligacje Skarbowe 6-letnie oraz 12-letnie. Jest ona skierowana tylko do beneficjentów programu 500+.

Choć dotychczas obligacje detaliczne, zwłaszcza te o długim okresie zapadalności, cieszyły się umiarkowanym zainteresowaniem konsumentów, resort finansów liczy, że teraz sytuacja się zmieni. Skoro część dodatków 500+ Polacy przeznaczają na oszczędności, to równie dobrze mogą to być oszczędności w formie długoterminowych obligacji Skarbu Państwa.

Jak podkreślał na piątkowej konferencji prasowej minister finansów Paweł Szałamacha, warto postarać się o zmianę nawyków Polaków, tak by więcej myśleli o przyszłości. – To doskonały produkt dla tych, którzy chcą oszczędzać na przyszłe potrzeby swoich dzieci – mówił minister.

Zachętą mają być atrakcyjne warunki. Oprocentowanie 6-letnich obligacji rodzinnych to preferencyjna marża 1,75 proc. plus inflacja (w pierwszym roku oprocentowanie ustalono na 2,6 proc.), zaś 12-letnich to 2 proc. marży plus inflacja (w pierwszym roku 3 proc.). W obu rodzajach obligacji przy deflacji minimalne oprocentowanie będzie równać się marży.

Ile będzie można zyskać na tego typu inwestycji? Minimalny zysk dla 6-letnich obligacji (przy zerowej inflacji, cenie zakupu 100 zł za papier, uwzględnieniu podatku Belki i realizacji wraz z terminem zapadalności) wynosić będzie prawie 9,6 proc., a dla 12-letnich 22,7 proc. To rzeczywiście dużo więcej niż potencjalny zarobek na obecnych obligacjach detalicznych, który pod 12 latach w warunkach porównywalnych sięga 18 proc.

Przy założeniu, że inflacja w najbliższych latach wynosić będzie średnio 2,5 proc., z każdych zainwestowanych 100 zł w obligacje rodzinne po sześciu latach moglibyśmy dostać nieco ponad 19 proc., a po 12 latach nawet 51,5 proc.

Rodzinne obligacje będą mogły kupować tylko beneficjenci programu 500+, minimalna kwota zakupu to 100 zł, maksymalna zaś odpowiada wysokości otrzymanych dodatków na dzieci.

Od października w punktach sprzedaży obligacji detalicznych, prowadzonych przez PKO BP, dostępna będzie nowa oferta – Rodzinne Obligacje Skarbowe 6-letnie oraz 12-letnie. Jest ona skierowana tylko do beneficjentów programu 500+.

Choć dotychczas obligacje detaliczne, zwłaszcza te o długim okresie zapadalności, cieszyły się umiarkowanym zainteresowaniem konsumentów, resort finansów liczy, że teraz sytuacja się zmieni. Skoro część dodatków 500+ Polacy przeznaczają na oszczędności, to równie dobrze mogą to być oszczędności w formie długoterminowych obligacji Skarbu Państwa.

2 / 3
artykułów
Czytaj dalej. Kup teraz
Portfel inwestycyjny
Auta spalinowe, węgiel, CO2, tania Tesla. Klimatyczny przegląd dla inwestorów
Materiał Promocyjny
Zwinny, wyrazisty i dynamiczny. SUV, który bryluje na europejskich salonach
Portfel inwestycyjny
Klimatyczny przegląd dla inwestorów. Rośnie szansa na tani, zielony prąd
Portfel inwestycyjny
Gitary na celowniku inwestorów. Osłupiające ceny
Portfel inwestycyjny
Spółki z GPW, które mogą liczyć na udany 2021 rok. Akcje, które dają zarobić
Materiał Promocyjny
THE FUTURE OF FINANCE
Portfel inwestycyjny
Jak ochronić oszczędności przed inflacją?
Materiał Promocyjny
Nowe finansowanie dla transportu miejskiego w Polsce Wschodniej