Specjalna oferta atrakcyjnych obligacji tylko dla rodzin 500+

Na 12-letnich Rodzinnych Obligacjach Skarbowych będzie można zarobić w tym okresie minimum 23 proc. Tradycyjna oferta resortu finansów dałaby ok. 18 proc – wynika z wyliczeń Expandera przygotowanych dla „Rzeczpospolitej”.

Publikacja: 25.09.2016 20:57

Specjalna oferta atrakcyjnych obligacji tylko dla rodzin 500+

Foto: Bloomberg

Od października w punktach sprzedaży obligacji detalicznych, prowadzonych przez PKO BP, dostępna będzie nowa oferta – Rodzinne Obligacje Skarbowe 6-letnie oraz 12-letnie. Jest ona skierowana tylko do beneficjentów programu 500+.

Choć dotychczas obligacje detaliczne, zwłaszcza te o długim okresie zapadalności, cieszyły się umiarkowanym zainteresowaniem konsumentów, resort finansów liczy, że teraz sytuacja się zmieni. Skoro część dodatków 500+ Polacy przeznaczają na oszczędności, to równie dobrze mogą to być oszczędności w formie długoterminowych obligacji Skarbu Państwa.

Jak podkreślał na piątkowej konferencji prasowej minister finansów Paweł Szałamacha, warto postarać się o zmianę nawyków Polaków, tak by więcej myśleli o przyszłości. – To doskonały produkt dla tych, którzy chcą oszczędzać na przyszłe potrzeby swoich dzieci – mówił minister.

Zachętą mają być atrakcyjne warunki. Oprocentowanie 6-letnich obligacji rodzinnych to preferencyjna marża 1,75 proc. plus inflacja (w pierwszym roku oprocentowanie ustalono na 2,6 proc.), zaś 12-letnich to 2 proc. marży plus inflacja (w pierwszym roku 3 proc.). W obu rodzajach obligacji przy deflacji minimalne oprocentowanie będzie równać się marży.

Ile będzie można zyskać na tego typu inwestycji? Minimalny zysk dla 6-letnich obligacji (przy zerowej inflacji, cenie zakupu 100 zł za papier, uwzględnieniu podatku Belki i realizacji wraz z terminem zapadalności) wynosić będzie prawie 9,6 proc., a dla 12-letnich 22,7 proc. To rzeczywiście dużo więcej niż potencjalny zarobek na obecnych obligacjach detalicznych, który pod 12 latach w warunkach porównywalnych sięga 18 proc.

Przy założeniu, że inflacja w najbliższych latach wynosić będzie średnio 2,5 proc., z każdych zainwestowanych 100 zł w obligacje rodzinne po sześciu latach moglibyśmy dostać nieco ponad 19 proc., a po 12 latach nawet 51,5 proc.

Rodzinne obligacje będą mogły kupować tylko beneficjenci programu 500+, minimalna kwota zakupu to 100 zł, maksymalna zaś odpowiada wysokości otrzymanych dodatków na dzieci.

Od października w punktach sprzedaży obligacji detalicznych, prowadzonych przez PKO BP, dostępna będzie nowa oferta – Rodzinne Obligacje Skarbowe 6-letnie oraz 12-letnie. Jest ona skierowana tylko do beneficjentów programu 500+.

Choć dotychczas obligacje detaliczne, zwłaszcza te o długim okresie zapadalności, cieszyły się umiarkowanym zainteresowaniem konsumentów, resort finansów liczy, że teraz sytuacja się zmieni. Skoro część dodatków 500+ Polacy przeznaczają na oszczędności, to równie dobrze mogą to być oszczędności w formie długoterminowych obligacji Skarbu Państwa.

2 / 3
artykułów
Czytaj dalej. Subskrybuj
Materiał partnera
Bezpieczna przystań, czyli po co oszczędzać w złocie
Portfel inwestycyjny
Inflacja uderzyła w oprocentowanie obligacji skarbowych. Jak nie stracić?
Rynki finansowe
Jak Chiny zarzynają kurę znoszącą złote jaja
Portfel inwestycyjny
Centra usług: szlifujący się diament
Materiał Promocyjny
Mazda CX-5 – wszystko, co dobre, ma swój koniec
Portfel inwestycyjny
Inwestorzy w oczekiwaniu na obniżki stóp procentowych
Materiał Promocyjny
Branża bankowa gorszy okres ma za sobą