Jakie to sytuacje? Jedną z nich jest wprowadzenie karty do obrotu gospodarczego, czyli wykorzystanie karty i jej rachunku przy rozliczeniach w prowadzonej działalności gospodarczej. Taki zapis w regulaminie obowiązuje od grudnia 2011 r.
W tym samym czasie do regulaminu wprowadzono zakaz używania kart przedpłaconych w wybranych krajach. W BZ WBK na liście znajdują się: Libia, Somalia, Chiny, Wietnam, Pakistan, Afganistan, Azerbejdżan, Kazachstan, Peru, Panama, Argentyna, Boliwia, Kolumbia, Turcja, Serbia, Kosowo, Ukraina, Mołdawia, Bośnia i Hercegowina, Uzbekistan, Turkmenistan, Iran, Sudan, Korea Północna, Birma, Kuba, Syria.
Poza tym bank blokuje karty prepaid, gdy są wykorzystywane do celów powiązanych z walutą wirtualną typu bitcoin.
Pan Grzegorz skontaktował się z bankiem, bo chciał odblokować swoją kartę. Dostał odpowiedź, że musi pisemne wyjaśnić charakter transakcji i źródła pochodzenia środków, którymi zasilany jest rachunek karty prepaid. Powinien też dołączyć dane osobowe oraz kserokopię dokumentu tożsamości potwierdzoną za zgodność z oryginałem przez notariusza lub podmiot świadczący usługi finansowe (np. bank mający siedzibę w Unii Europejskiej).
Piotr Termena z BZ WBK zapewnia, że kartę prepaidową można odblokować. Natomiast jeśli została zastrzeżona, możliwe jest wyłącznie odebranie niewykorzystanych środków. Procedura zależy od tego, które zapisy regulaminu zostały złamane.
W każdym razie klient musi się pojawić w oddziale banku z dowodem osobistym. Przed realizacją dyspozycji odebrania środków czy odblokowania karty zostanie potwierdzona jego tożsamość.
