W części nieskarbowej portfela, odpowiadającej za około połowę aktywów netto, można znaleźć listy hipoteczne oraz obligacje dużych krajowych przedsiębiorstw charakteryzujące się niskim ryzykiem kredytowym. Wśród emitentów są banki, najwięksi deweloperzy, PKN Orlen czy Kruk.
Fundusz ten – na tle rynkowych konkurentów – wyróżnia się aktywnym podejściem do zarządzania. Stwarza to szansę na dodatkowy zarobek dzięki wykorzystaniu pojawiających się na rynku okazji. Dotyczy to zarówno części skarbowej portfela, jak i korporacyjnej.
Historyczne wyniki funduszu prezentują się dobrze.
W okresie ostatnich 12 miesięcy wartość jednostki uczestnictwa wzrosła o 3,1 proc., co jest wynikiem lepszym od średniej (ok. 2,7 proc.) w grupie funduszy o podobnej strategii.
W okresie trzyletnim Ipopema Gotówkowy wypracował 6,7 proc. zysku. Plasuje go to w szerokiej czołówce najbardziej zyskownych funduszy (12. miejsce wśród 42 funduszy gotówkowych i pieniężnych). Stopy zwrotu Ipopema Gotówkowego – na tle rynkowych rywali – wyglądają więc zachęcająco, ale najważniejsze są kwestie związane z bezpieczeństwem portfela. Fundusz wyróżnia się wysoką jakością portfela. Ryzyko inwestycyjne zostało rozłożone na wielu emitentów papierów. Dlatego udział poszczególnych emitentów w aktywach jest niski. Fundusz może zatem stanowić atrakcyjną alternatywę dla lokat bankowych. Może być dobrym wyborem dla inwestorów szukających bezpiecznej przystani dla swoich oszczędności. Stopy zwrotu funduszu są konkurencyjne w porównaniu z lokatami bankowymi.
